Chile actualiza la normativa antilavado para casinos y exige un enfoque basado en riesgos
La Superintendencia de Casinos de Juego y la Unidad de Análisis Financiero emitieron una nueva circular conjunta que reemplaza la regulación vigente desde 2014. La normativa entrará en vigencia el 1 de octubre de 2026.
Chile.- La Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) de Chile publicaron una nueva Circular Conjunta destinada a fortalecer el sistema de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP) en los 25 casinos de juego que operan en el país.
La medida actualiza el marco normativo aplicable al sector, vigente desde 2014, y busca alinearlo con los estándares establecidos en la Circular N°62 de la UAF, así como con las recomendaciones internacionales en la materia. La nueva regulación entrará en vigor el próximo 1 de octubre de 2026.
Entre los principales cambios, la normativa incorpora un enfoque basado en riesgos, que deberá integrarse en las políticas y procedimientos de las sociedades operadoras y concesionarias municipales. Asimismo, establece mayores exigencias para el análisis y reporte de operaciones sospechosas, además de medidas diferenciadas de debida diligencia de acuerdo con el perfil de riesgo de los clientes.
La circular también introduce nuevas obligaciones en materia de gobernanza interna. En este sentido, las operadoras deberán constituir un Comité de Prevención integrado por al menos tres miembros del directorio, el gerente general y el oficial de cumplimiento, con reuniones semestrales y auditorías internas anuales del sistema de prevención.
Otro de los aspectos destacados es el fortalecimiento de las exigencias para los oficiales de cumplimiento, quienes deberán ocupar cargos de nivel gerencial, contar con independencia funcional y disponer de recursos humanos y tecnológicos suficientes para desempeñar sus funciones.
Además, las sociedades operadoras deberán implementar procesos de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (DDC), incluyendo la recopilación de información para transacciones iguales o superiores a US$3.000, así como medidas reforzadas para Personas Expuestas Políticamente (PEP) y clientes considerados de alto riesgo.
La normativa mantiene la obligación de reportar operaciones sospechosas a la UAF sin umbrales mínimos y dispone la presentación semestral de reportes de operaciones en efectivo superiores a US$10.000. Asimismo, exige conservar registros electrónicos vinculados a operaciones, clientes y análisis de riesgos durante un período mínimo de cinco años.
Marcelo Contreras, director(s) de la UAF, señaló: “Con esta Circular Conjunta actualizamos un marco normativo que llevaba más de una década sin modificaciones sustantivas, incorporando un enfoque basado en riesgos y estándares acordes a las recomendaciones internacionales en la materia. Este trabajo conjunto con la Superintendencia de Casinos de Juego refleja el compromiso de ambas instituciones con un sistema de prevención robusto, capaz de adaptarse a la evolución de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en un sector de alta relevancia para la economía nacional”.
Por su parte, Eduardo Cáceres, superintendente (s) de Casinos de Juego, señaló: “La actualización de esta normativa es fruto de una relación de trabajo estrecha entre la UAF y la SCJ. Más de la mitad de las fiscalizaciones realizadas durante 2025 en materia de prevención del lavado de activos se efectuaron de manera conjunta, lo que ha fortalecido el conocimiento mutuo, las capacidades técnicas de ambos equipos y la coordinación institucional”.
La Circular N°63 de la UAF y N°150 de la SCJ deroga las Circulares N°50 y N°57, ambas emitidas en 2014, y establece que todas las instrucciones impartidas serán objeto de fiscalización y eventuales sanciones por parte de ambos organismos, que mantendrán una coordinación permanente para evitar duplicidades en los procesos sancionatorios.
