Los bancos brasileños deberán bloquear cuentas ligadas a apuestas irregulares
La acción de Febraban está relacionada con operaciones contra el blanqueo de capitales y los ciberataques.
Brasil.- La Federación Brasileña de Bancos (Febraban) anunció que adoptarán nuevos protocolos para reforzar el control sobre las operaciones financieras vinculadas con apuestas irregulares y lavado de dinero. La medida, publicada el lunes 27, obliga a las entidades financieras a identificar y bloquear movimientos sospechosos, así como a cerrar cuentas relacionadas con plataformas de juego no autorizadas por la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA).
El presidente de la Febraban, Isaac Sidney, destacó que la iniciativa representa un paso importante en la prevención de delitos financieros. “Los bancos no pueden, bajo ninguna circunstancia, permitir la existencia de cuentas falsas o asociadas a apuestas ilegales. Por eso estamos estableciendo procedimientos obligatorios para todo el sistema, con el fin de disciplinar el sector y combatir este tipo de prácticas”, señaló.
Las nuevas normas forman parte del esquema de autorregulación bancaria y se suman a las acciones impulsadas por el poder público para evitar que el sistema financiero sea utilizado con fines ilícitos, como fraude, ciberataques o lavado de activos.
Nuevas obligaciones para las entidades financieras
Con las nuevas reglas, los bancos deberán:
- Detectar e identificar cuentas fraudulentas o vinculadas a apuestas irregulares.
- Rechazar transacciones y cerrar de inmediato las cuentas ilícitas, notificando a sus titulares.
- Reportar todos los casos al Banco Central.
- Mantener una supervisión continua del proceso, con posibilidad de auditoría por parte del sistema de autorregulación de la Febraban.
- Integrar las áreas internas de prevención de fraudes, cumplimiento, jurídica y de atención al cliente para reforzar el monitoreo.
- Cumplir con las sanciones en caso de incumplimiento, que pueden ir desde una advertencia hasta la exclusión del sistema de autorregulación.
La iniciativa también apunta a eliminar las llamadas cuentas laranja, abiertas a nombre de una persona y operadas por terceros, y las cuentas frías, creadas sin conocimiento del supuesto titular. Toda la información reunida será compartida entre las instituciones financieras para reforzar la cooperación y la trazabilidad de las operaciones.
En caso de incumplimiento, los bancos podrán recibir sanciones que van desde advertencias hasta la exclusión del sistema de autorregulación. Además, cada entidad deberá presentar ante la Febraban una declaración de conformidad que certifique la implementación de estas políticas internas.
