John Pierce, Comisión Británica del Juego: “Los fallos regulatorios tienen consecuencias significativas”

John Pierce, director de Cumplimiento e Inteligencia de la British Gambling Commission, habló con Focus Gaming News sobre cumplimiento normativo, desafíos en la lucha contra el blanqueo de capitales, amenazas emergentes y esfuerzos para combatir el juego ilegal.

Entrevista exclusiva.- En los últimos meses, la Comisión Británica del Juego (BGC, por sus siglas en inglés) ha intensificado las acciones de cumplimiento, introducido una supervisión más estricta en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y ampliado los esfuerzos para interrumpir el juego ilegal. Para entender mejor lo que estos cambios significan para los operadores, Focus Gaming News dialogó con John Pierce, director de Cumplimiento e Inteligencia.

La Comisión ha emitido sanciones económicas significativas en los últimos años. ¿Cree que estas han ayudado a que los operadores presten más atención al cumplimiento normativo?

Sí, las sanciones económicas emitidas en los últimos años han tenido un impacto notable en cómo los operadores abordan sus obligaciones de cumplimiento, pero este es solo un aspecto de los resultados de los casos. Cada vez más, hemos visto la necesidad de agregar condiciones a las licencias, como auditorías de terceros y supervisión por parte de la junta directiva, para garantizar que las políticas y procedimientos implementados sean operativamente efectivos. Estos casos han servido como un claro recordatorio de que los fallos regulatorios tienen consecuencias significativas, y han llevado a muchos en la industria a reevaluar y fortalecer sus controles internos.

Sin embargo, nuestro enfoque no se centra solo en el cumplimiento. En nuestra Estrategia Corporativa, identificamos ser proactivos y abordar los problemas lo antes posible como una prioridad estratégica. Por eso, estamos trabajando de cerca con la industria –a través de iniciativas educativas, guías actualizadas y eventos de interacción como el Foro de Compromiso con Operadores de la Comisión de Juego– para compartir mejores prácticas, abordar problemas de manera efectiva y reducir la dependencia de acciones formales de cumplimiento cuando sea apropiado. Esto se basa en procesos existentes, como el uso de nuestro proceso de Medidas Especiales para lograr el cumplimiento lo antes posible.

Estamos empezando a ver señales de que estos esfuerzos están teniendo efecto, con una creciente colaboración y discusiones con la industria sobre asuntos operativos para promover las mejores prácticas. Aunque estos son desarrollos positivos, se necesita un enfoque y esfuerzo continuos para asegurar un progreso duradero y mantener los estándares regulatorios requeridos.

A pesar de las mejoras en los procesos y procedimientos de AML, ¿cree que algunos operadores aún no comprenden lo que se espera en esta área, particularmente en cómo interpretar la información sobre el origen de los fondos?

Hemos tenido casos de cumplimiento donde hemos identificado que algunos operadores no han examinado adecuadamente la información sobre el origen de los fondos en la práctica, y otros casos en los que esta información no se ha solicitado lo suficientemente pronto en el recorrido del cliente o en base a un riesgo adecuado.

En relación con el AML, uno de los aspectos clave para los operadores es asegurar que los riesgos de blanqueo de capitales asociados con su negocio se identifiquen a través de su evaluación de riesgos, con políticas sólidas para intervenir cuando los riesgos aumentan. Los riesgos identificados deben mitigarse mediante políticas, procedimientos y controles apropiados, asegurando que se implementen procedimientos efectivos, incluyendo la capacitación del personal. Mantener registros detallados cuando se toman decisiones sobre posibles preocupaciones de AML/CTF (lucha contra el financiamiento del terrorismo) es fundamental y es un área en la que hemos pedido a algunos operadores que reflexionen. La capacitación frecuente del personal, junto con controles adecuados, es una línea de defensa crítica que debe implementarse y revisarse regularmente para evaluar su efectividad, teniendo en cuenta cualquier cambio o actualización regulatoria.

Cuando vemos problemas de AML en casos de cumplimiento, generalmente se debe a un fallo en alguna parte del proceso de evaluación de riesgos o a la incapacidad de implementar políticas, procedimientos y controles adecuados y efectivos que resistan el escrutinio cuando se prueban. Una dependencia excesiva en algoritmos para monitorear el comportamiento también crea riesgos adicionales si no funcionan de manera efectiva en la práctica. Los operadores también deben estar atentos a los riesgos asociados con los sistemas de pago que adopten, particularmente en relación con vales digitales, por ejemplo. En términos generales, estamos viendo una mejora en la calidad de los controles de AML/CTF aplicados de manera basada en riesgos en los diversos sectores de la industria, pero es importante que se mantengan estrictos estándares regulatorios de AML/CTF.

¿Cuáles son las nuevas amenazas emergentes más preocupantes y cómo pueden los operadores asegurarse de estar alerta ante ellas?

En relación con los riesgos emergentes en las prácticas de AML, en abril de 2025, la Comisión publicó su última publicación, que destacó numerosos riesgos emergentes en la lucha contra el blanqueo de capitales en el sector. Por ejemplo, los riesgos relacionados con las actividades de negocios de servicios monetarios, como el cambio de divisas, el uso de inteligencia artificial para eludir verificaciones de diligencia debida y los procesos de pago de ciclo abierto.

La publicación crea conciencia sobre estos riesgos y detalla lo que los operadores deben hacer para abordarlos. En general, los operadores deben revisar y actualizar su evaluación de riesgos y considerar si es necesario actualizar sus políticas, procedimientos y controles. Cuando se realizan actualizaciones, los operadores deben capacitar a su personal y monitorear la efectividad de estas actualizaciones. Los nuevos métodos y plataformas de pago están evolucionando rápidamente en respuesta a las demandas de los clientes; estos presentan sus propios desafíos en términos de políticas efectivas de AML y, más ampliamente, asegurar que los consumidores estén protegidos contra daños.

Además, hemos estado trabajando para abordar la actividad del mercado ilegal, incluyendo actividades de compra de prueba. Como resultado directo de este trabajo, emitimos una notificación a todos los operadores B2B con licencia para advertirles sobre la presencia de juegos con licencia en el mercado ilegal, recordándoles sus obligaciones de licencia y asegurando que su cadena de suministro sea sólida y completamente auditable; cualquier presencia de sus juegos en el mercado ilegal naturalmente genera preocupaciones sobre el blanqueo de capitales. Tenemos un enfoque sólido para abordar la actividad de los mercados ilegales y establecemos expectativas claras para nuestros operadores B2B con licencia para garantizar que sus productos no estén disponibles en sitios sin licencia que apunten a consumidores británicos.

Me gustaría ver publicaciones regulares como esta para apoyar a la industria y crear conciencia sobre las amenazas emergentes que identificamos a través de nuestro trabajo operativo. La retroalimentación de la industria ha sido muy positiva con respecto a la publicación sobre amenazas emergentes, y como resultado, se planean más actualizaciones para este año.

«Los operadores deben revisar y actualizar su evaluación de riesgos y considerar si es necesario actualizar sus políticas, procedimientos y controles».
John Pierce, director de Cumplimiento e Inteligencia de la British Gambling Commission.

Sigue habiendo controversia sobre los arreglos de marca blanca. ¿Estaría a favor de una revisión de las regulaciones en esta área?

La conclusión del gobierno anterior sobre las marcas blancas se detalló en su Libro Blanco de 2023.

Nuestro Código de Condiciones y Prácticas de Licencia (LCCP) deja claro que los licenciatarios son responsables de los terceros con los que contratan. También requiere que los licenciatarios se aseguren de que los terceros contratados se conduzcan, en la medida en que realicen actividades en nombre del licenciatario, como si estuvieran sujetos a las mismas condiciones de licencia y códigos de práctica que el licenciatario.

Esperamos que todos los operadores realicen la debida diligencia con los terceros con los que se relacionan; de lo contrario, habrá consecuencias significativas. La relación con los acuerdos de patrocinio también debe gestionarse cuidadosamente, y probamos los controles para asegurar que se cumplan nuestros requisitos de licencia.

En mayo, tomamos medidas contra TGP Europe por fallos en no realizar suficientes verificaciones a socios comerciales y por violar las reglas contra el blanqueo de capitales. El régimen existente ha funcionado bien para abordar los fallos que hemos identificado.

«Esperamos que todos los operadores actúen con la debida diligencia con cualquier tercero con el que interactúen; de lo contrario, habrá consecuencias significativas».
John Pierce, director de Cumplimiento e Inteligencia de la British Gambling Commission.

Se habla mucho sobre las acciones de cumplimiento en el mercado regulado. ¿Qué pasa con los operadores sin licencia? ¿Le preocupa a la Comisión la extensión del juego en el mercado negro y qué tan efectivas considera que son las facultades actuales para abordar las ofertas no reguladas?

Nuestro objetivo es evitar que el mercado ilegal opere a gran escala en Gran Bretaña; la Comisión de Juego tiene un equipo de investigación dedicado a abordar y desmantelar la actividad de juego ilegal. Aunque hemos logrado avances significativos, incluyendo la creación de un equipo para apoyar nuestra capacidad de interrupción, compra de prueba e investigación, reconocemos que este área evoluciona rápidamente y se adapta con frecuencia.

Una parte significativa de nuestra estrategia es dirigir nuestros esfuerzos hacia upstream, trabajando con plataformas tecnológicas, incluyendo motores de búsqueda y proveedores de pagos, para interrumpir el mercado sin licencia.

Desde abril de 2024, hemos emitido más de 2,001 notificaciones de cese y desista y de interrupción, incluyendo 1,254 notificaciones legales emitidas a sitios web que ofrecen o publicitan a consumidores británicos. Además, se han remitido más de 238,927 URL para su eliminación a Google y Bing, con 131,335 URL eliminadas de los resultados de los motores de búsqueda. Junto con esto, nuestra actividad de compra de prueba nos permite reportar instalaciones de pago asociadas con el juego ilegal a Visa, y esperamos que esto se extienda pronto a Mastercard. También estamos trabajando con colegas clave de las fuerzas del orden para reaccionar ante la inteligencia financiera asociada con la actividad de juego ilegal y apuntar a cuentas financieras relacionadas con dicha actividad.

También colaboramos estrechamente con otros reguladores en todo el mundo; a través de la IAGR, hemos creado el Grupo de Trabajo sobre Juego Ilegal, y estamos activos en la firma de Memorandos de Entendimiento con otros reguladores para apoyar las oportunidades de intercambio de información. Ya estamos empezando a ver referencias internacionales y trabajaremos codo con codo con otro regulador en septiembre para compartir mejores prácticas y aprender más sobre el impacto de los sitios web ilegales a nivel transfronterizo. La colaboración con proveedores de dominios clave, como Nominet, para identificar y remitir sitios web de juego ilegal agrega una capa adicional a nuestra estrategia de interrupción.

Junto con la remisión de contenido ilegal a proveedores en línea como Meta, X y TikTok, ahora haremos solicitudes de información legal cuando corresponda para obtener más información sobre aquellos responsables de publicitar y ofrecer juego ilegal, con la posibilidad de tomar medidas adicionales contra cualquier individuo con base en Gran Bretaña. La información obtenida de dichas solicitudes también ayudará en la recolección de datos sobre las personas involucradas en sitios ilegales y puede permitir tomar medidas en otras partes del mundo a través de nuestra colaboración con reguladores extranjeros.

Nuestras acciones de cumplimiento en esta área no se limitan únicamente a la actividad en línea; tras una investigación del Equipo de Cumplimiento de la Comisión de Juego, en marzo de 2025, un hombre de 39 años fue acusado de proporcionar instalaciones para el juego a consumidores en Gran Bretaña sin tener una licencia operativa entre el 18 de octubre de 2023 y el 11 de septiembre de 2024, y de publicitar dichas instalaciones entre el 26 de mayo de 2023 y el 1 de marzo de 2024. El equipo también está liderando investigaciones penales asociadas con problemas de integridad en las apuestas deportivas.

Aunque se ha avanzado, la mayoría de nuestras actividades de interrupción actuales dependen de la colaboración con socios, grandes empresas tecnológicas y anunciantes; las propuestas futuras para proporcionar poderes adicionales para apoyar nuestro trabajo en la lucha contra los mercados ilegales en línea serán un paso positivo, pero la colaboración, la construcción de conocimiento, la concienciación, la educación, el intercambio de inteligencia y la identificación temprana de riesgos de mercados ilegales seguirán siendo elementos centrales de nuestra respuesta.

Reconocemos que, aunque la verdadera escala del mercado de juego ilegal es difícil de evaluar, está presente y nuestro trabajo en este ámbito continúa creciendo. Alentamos encarecidamente a los miembros del público, operadores, otros reguladores y fuerzas del orden a que se comuniquen con la Comisión de Juego sobre cualquier preocupación que tengan sobre la actividad de los mercados ilegales. Esto puede reportarse a través de nuestro portal confidencial, disponible en nuestro sitio web; los operadores también tienen otros canales que pueden usar para informar cualquier preocupación directamente a nuestro equipo de inteligencia.

Finalmente, algunos operadores han enfrentado multas por no cumplir con los plazos para los informes regulatorios bajo el nuevo calendario trimestral. ¿Cree que esto se debió principalmente a descuidos o a una falta de adaptación de procesos, y espera que los operadores ahora cumplan con el nuevo calendario?

En general, la transición de informes anuales a trimestrales ha sido fluida. Sin embargo, como mostramos en nuestro reciente boletín de cumplimiento, aunque proporcionaremos apoyo y orientación a los operadores en primera instancia, los fallos repetidos en completar sus informes regulatorios conducirán a acciones regulatorias. Los problemas de informes retrasados han afectado principalmente a operadores más pequeños.

Desde octubre, hemos multado a 16 empresas con un total de más de £9,000 por fallos continuos en la presentación de sus informes regulatorios, incluyendo el incumplimiento de los plazos necesarios. Esto a pesar de la interacción temprana y el asesoramiento proporcionado en primera instancia. Esperamos que todos los licenciatarios comprendan sus obligaciones de presentación de informes y aseguren que sus informes se presenten a tiempo.

Continuaremos interactuando con los licenciatarios para asegurar el cumplimiento y consideramos la actividad de cumplimiento como un último recurso. Tras la interacción con la industria, hemos visto mejoras reales en la puntualidad de las presentaciones.