El IBJR advierte sobre el crecimiento del lavado de dinero a través del juego ilegal
Con una serie de banners visuales, el instituto realizó una «línea de tiempo» de cómo utilizan sitios clandestinos para operar ilegalmente.
Brasil.- El Instituto Brasileiro de Jogo Responsável (IBJR) advirtió que la expansión de las apuestas clandestinas en el entorno digital se convirtió en uno de los principales vectores utilizados por el crimen organizado para el lavado de dinero. A través de una campaña visual, explicaron que la ausencia de controles en estas plataformas favorece las operaciones sospechosas y dificulta el rastreo de fondos.
En ese marco, el IBJR señaló que el proceso de regulación de las apuestas en Brasil es un «avance para el sector”, elevando los estándares de control, supervisión y cumplimiento dentro del mercado formal. La entidad destacó que la Ley nº 14.790/2023 estableció criterios “rigurosos” para prevenir prácticas ilícitas, incorporando obligaciones como la identificación plena de los usuarios, la validación documental y el uso de tecnologías de reconocimiento facial.
En el informe la entidad destaca cinco puntos clave del ciclo de la problemática:
1. Conversión del dinero ilegal
Utilizan criptomonedas, tarjetas internacionales o cuentas bancarias de terceros sin verificación adecuada. El dinero obtenido a partir de actividades criminales (corrupción, tráfico, robos, entre otras) se convierte en medios de pago difíciles de rastrear. Estos mecanismos permiten que los valores circulen fuera del sistema financiero regulado.
2. Transferencia al exterior o entre intermediarios
Fuera del control de las autoridades (Banco Central, Receita Federal, Coaf y entidades bancarias), estos recursos pueden ser enviados al exterior o movidos entre intermediarios (“testaferros”) con el objetivo de dificultar su rastreo.
3. Uso de apuestas clandestinas
Los criminales o sus intermediarios, sin ningún tipo de identificación, ingresan los fondos en plataformas de apuestas clandestinas, que suelen aceptar métodos de pago sin trazabilidad o con controles deficientes. La legislación brasileña solo autoriza el pago de apuestas mediante TED, PIX o tarjeta de débito, todos mecanismos rastreables.
4. Ciclo de lavado
La plataforma clandestina es utilizada para hacer circular el dinero y generar una apariencia de legitimidad. No importa si el “apostador” pierde o gana.
5. Reintegración del dinero al sistema
El dinero es retirado de la bet clandestina mediante PIX, transferencias u otros medios y enviado a una cuenta oficial en una institución financiera regulada. Esto crea la apariencia de una ganancia legal, permitiendo que los recursos sean utilizados para la adquisición de bienes y servicios.
Por otro lado, el IBJR advirtió que algunos proyectos en debate en el Congreso Federal podrían afectar el actual esquema de control si imponen una carga excesiva sobre los operadores regulados. Según el Instituto, un aumento desproporcionado de los impuestos podría comprometer la viabilidad de las plataformas legalizadas y empujar a los apostadores hacia el mercado clandestino, que ya concentraría hasta el 51 por ciento del volumen de apuestas en Brasil.
Para respaldar esa advertencia, el organismo citó un estudio de LCA Consultores que estima que el juego ilegal mueve cerca de R$ 40.000 m (US$ 7.256 m) anuales y genera una pérdida aproximada de R$ 10.800 m (US$ 1.590 m) en recaudación fiscal. Por eso, asegura que una mayor formalización del sector permitiría incrementar los ingresos públicos.
