La Unidad de Análisis Financiero y Económico de Ecuador fortalece la prevención del lavado de activos en el sector de pronósticos deportivos
Según la resolución, los operadores de pronósticos deportivos deberán reportar actividades sospechosas.
Ecuador.- La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) de Ecuador emitió la Resolución No. UAFE-DG-2026-0005, mediante la cual incorporó a los operadores de pronósticos deportivos como sujetos obligados a reportar información en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos.
La medida busca fortalecer los mecanismos de control en un sector que, según la evaluación de riesgos realizada por la propia UAFE, presenta un nivel alto de exposición al lavado de activos debido al uso de plataformas digitales, pasarelas de pago y operaciones en efectivo a través de puntos físicos a nivel nacional.
De acuerdo con la resolución, serán considerados sujetos obligados las personas naturales o jurídicas residentes en Ecuador cuya actividad económica esté relacionada con el aprovechamiento de pronósticos deportivos mediante plataformas digitales autorizadas por la autoridad competente del deporte.
Entre las principales obligaciones establecidas, los operadores deberán implementar un sistema de prevención de riesgos que incluya la elaboración de un manual de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos con enfoque basado en riesgos. Además, deberán gestionar un código de registro ante la UAFE y designar un oficial de cumplimiento responsable de supervisar las políticas internas y el reporte de operaciones sospechosas.
Asimismo, la resolución establece que la UAFE verificará el cumplimiento de estas disposiciones y brindará capacitaciones al sector, mientras que los nuevos sujetos obligados contarán con un plazo de tres meses para obtener su código de registro tras la publicación oficial de la normativa.
La decisión se sustenta en la evaluación sectorial realizada por la UAFE, que concluyó que el crecimiento del mercado de pronósticos deportivos y la diversidad de métodos de pago incrementan el riesgo de uso indebido para actividades ilícitas, por lo que se consideró necesario incorporar al sector dentro del sistema nacional de prevención de lavado de activos.
Más regulación
Recientemente, el Servicio de Rentas Internas (SRI) definió los criterios para la aplicación del Impuesto al Valor Agregado (IVA) del 15 por ciento sobre los servicios digitales, incluyendo apuestas, pronósticos deportivos y otras verticales vinculadas al ecosistema igaming.
La medida quedó formalizada a través de la Circular Nro. NAC-DGECCGC26-00000004, donde el organismo precisó que todos los servicios digitales prestados mediante internet o plataformas tecnológicas, siempre que sean automatizados y requieran mínima intervención humana, estarán alcanzados por la tarifa general vigente del IVA.
Dentro de este universo se incluyen específicamente la difusión de apuestas, los pronósticos deportivos, los videojuegos online pagos y el streaming de eventos deportivos, lo que consolida un alcance amplio sobre la oferta digital vinculada al juego.
