Comienza a regir el nuevo marco regulatorio para los juegos de azar en Argentina
Hoy entran en vigencia los nuevos lineamientos establecidos mediante la resolución Unidad de Información Financiera N° 194/202.
Argentina.- Luego de 12 años, Argentina actualizó su marco regulatorio para juegos de azar. Lo hizo mediante la Resolución UIF N° 194/2023, publicada el viernes 29 de septiembre en el Boletín Oficial. Estas nuevas medidas comenzarán a regir en todo el territorio nacional a partir de hoy, 1 de diciembre.
Esta norma, que lleva la firma de Juan Carlos Otero, presidente de la Unidad de Información Financiera (UIF), adecúa las obligaciones a cumplir por las personas, de nacionalidad argentina o extranjera, que, de manera ocasional o habitual, participen de juegos de azar presencial o en línea. El objetivo es prevenir, detectar y reportar hechos, actos, operaciones u omisiones que pudieran constituir delitos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT).
La normativa, que reemplaza a la Resolución UIF N° 199/2011, incluye lineamientos regulatorios en concordancia con los estándares internacionales, guías y pautas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Además, suma mejoras para mitigar los riesgos de LA/FT, sobre la base base de la operatividad del sector, el avance tecnológico y las nuevas prácticas desarrolladas en los últimos años.
A su vez, la norma contempla los resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA y FT/FP aprobadas por los Decretos Nros. 653/22 y 652/22, respectivamente. También abarca los informes publicados por la UIF acerca de autoevaluaciones de riesgos y reportes de operaciones sospechosas de los sujetos obligados e informes técnicos de los revisores externos independientes.
De conformidad con las evaluaciones nacionales de riesgos, quienes participen de juegos de azar deben entender los riesgos de LA/FT y evaluar el impacto que puedan tener en cada una de las personas y entidades del sector y posiblemente en la economía nacional a gran escala, en caso de concurrir en delito.
Ver también: UIF: reunión en el norte argentino con el sector de juegos de azar
Del mismo modo, la Resolución UIF N° 194 incorpora conceptos propios del enfoque basado en riesgo. Tal es el caso dela presentación del Informe Técnico de Autoevaluación de Riesgos, la declaración de tolerancia al Riesgo y la incorporación de la Revisión Externa Independiente de sus sistemas preventivos.
Por otro lado, añade la obligación de controlar en forma permanente el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET), la realización de una debida diligencia continuada de los clientes y la obligación de verificar la identidad y antecedentes policiales y judiciales de los directores, gerentes, empleados y colaboradores propios y tercerizados.
El proceso de modificación implicó la conformación de mesas de trabajo con actores del sector desarrolladas tanto en la sede nacional de la UIF, así como en diversos puntos del país. Además de realizarse encuentros junto a las cámaras representativas de la actividad, entre ellas la Asociación de Loterías, Casinos y Quinielas (ALEA) y la Cámara Argentina de Salas de Casinos, Bingo y Anexos, quienes, en función de su experiencia, realizaron aportes que fueron evaluados y contemplados para la formulación de esta norma.
