Un estudio advierte por el aumento del fraude y estafas en apuestas online por el avance de la IA
Estos datos subrayan la urgencia de un enfoque integral y multinivel que combine velocidad operativa, flexibilidad tecnológica y sistemas antifraude 24/7.
Un informe de Sumsub, titulado “Estado de la Verificación de Identidad en la Industria del iGaming 2025”, revela que Latinoamérica registró el mayor crecimiento global en fraudes dentro del sector de apuestas en línea, con un alza de la tasa delictiva del 0,88 por ciento en 2024 al 1,16 por ciento en 2025, equivalente a un 31,8 por ciento más de intentos de engaño durante el último año.
Cuatro de cada cinco operadores de igaming en la región detectaron más fraudes que el año anterior, concentrándose la mayor parte de los ataques entre las 4:00 y las 8:00 de la mañana, horarios fuera del alcance de los equipos de cumplimiento. La etapa de depósito se convirtió en el principal foco de vulnerabilidad (41,9 por ciento), seguida de la fase de registro (23,8 por ciento), los retiros (22,9 por ciento) y la actividad dentro del juego (11,4 por ciento). Entre los tipos de fraude más comunes figuran el robo de identidad (64,8 por ciento), el lavado de dinero (64,8 por ciento) y el abuso de bonos (63,8 por ciento).
La normalización del uso de inteligencia artificial en el fraude es ya una realidad: el 78 por ciento de los operadores encontró documentos falsos generados con IA en el último año. Asimismo, los deepfakes se impusieron como táctica habitual, especialmente en Brasil, donde su uso fue cinco veces superior al de Estados Unidos y diez veces mayor que en Alemania. A escala global, el empleo de deepfakes creció un 700 por ciento en el primer trimestre de 2025, según datos de Sumsub.
Acciones de seguridad
Los operadores aceleraron la adopción de soluciones automatizadas de verificación de identidad, reduciendo el tiempo promedio de validación de 32 a 25 segundos entre 2023 y 2025. Herramientas como la verificación sin documentos (Non-Doc Verification), el KYC reutilizable y la identidad digital Sumsub ID han recortado un 53 por ciento el tiempo de procesamiento y elevado un 35 por ciento la incorporación exitosa de usuarios. El KYC reutilizable disminuyó a la mitad el tiempo de revalidación para clientes frecuentes, mientras que Sumsub ID ha aumentado las tasas de aprobación un 30 por ciento.
A pesar de estos avances, el 29,5 por ciento de los operadores enfrenta dificultades para cumplir con normativas que cambian constantemente en materia de controles de edad, prevención de blanqueo de capitales y gestión de datos. Por ejemplo:
- Brasil reguló el sector en enero de 2025, exigiendo verificación biométrica, certificaciones ISO 27001 y sanciones de hasta R$2.000m (USD369 m).
- Reino Unido introdujo verificaciones de asequibilidad y restricciones publicitarias.
- Suecia y Dinamarca implantaron licencias para proveedores.
- Filipinas y Tailandia establecieron requisitos de ciberseguridad y capital mínimo.
- México debate limitar licencias múltiples, implantar verificación biométrica en tiempo real y reforzar controles para prevenir el juego de menores.
