México refuerza las reglas antilavado y eleva las exigencias para apuestas y concursos
Las nuevas reglas incorporan un enfoque basado en riesgo y obligan a las actividades vulnerables a fortalecer sus controles sobre clientes, operaciones y beneficiarios finales.
México.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México publicó las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con las que el Gobierno busca fortalecer el sistema nacional de prevención del lavado de dinero y adecuarlo a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El cambio tiene un impacto directo sobre las denominadas Actividades Vulnerables, entre las que se encuentran los juegos con apuestas, concursos y sorteos, además de otros sectores como inmobiliarias, joyerías, casas de arte, distribuidores de vehículos y operadores de activos virtuales.
Uno de los principales cambios es la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector del cumplimiento. A partir de este esquema, los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Para la industria del juego, esto implica avanzar desde controles generales hacia mecanismos de cumplimiento ajustados al nivel de riesgo de cada operación y perfil de cliente. Hacienda también aplicará este mismo enfoque en sus tareas de supervisión, concentrando sus recursos en los sectores y actividades con mayor exposición al lavado de dinero.
Las nuevas disposiciones refuerzan las obligaciones de conocimiento del cliente o usuario (KYC) e incorporan mayores exigencias en materia de identificación del beneficiario controlador y de las Personas Políticamente Expuestas (PEP).
También se fortalecen los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos ante las autoridades. El objetivo es que los operadores puedan detectar con mayor precisión operaciones que puedan estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita.
Los juegos con apuestas, concursos y sorteos ya forman parte del catálogo de Actividades Vulnerables establecido por la LFPIORPI. En este segmento, la normativa contempla obligaciones de identificación y reporte vinculadas con los montos de las operaciones.
Actualmente, el umbral de identificación para estas actividades es de 325 UMA, equivalente a aproximadamente MXN 38.126, mientras que el umbral para presentar un aviso es de 645 UMA, unos MXN 75.665.
La legislación también establece un límite para el uso de efectivo: en la adquisición de boletos, fichas o instrumentos que permitan participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como en el pago de premios, no pueden aceptarse operaciones en efectivo por encima de 3.210 UMA, equivalentes a aproximadamente MXN 376.565.
Hacienda señaló que la implementación será gradual, con el objetivo de que los sujetos obligados puedan actualizar sus procesos internos y desarrollar las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas disposiciones.
