La SBS de Perú propone ampliar las normas antilavado al juego físico
La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones puso en consulta pública un proyecto que extendería al sector presencial las obligaciones de prevención del lavado de activos ya vigentes para el juego online. A partir de la publicación se abrió un plazo de 15 días para remitir observaciones o comentarios.
Perú.- La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) dio un nuevo paso en el fortalecimiento del marco antilavado para la industria del juego. A través de la Resolución SBS Nº 04033-2025, la entidad autorizó la difusión en consulta pública de un proyecto normativo que establece una nueva Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LAFT), aplicable a las personas jurídicas que operan casinos y máquinas tragamonedas.
La medida apunta a ampliar el alcance regulatorio que la SBS comenzó a consolidar hace un mes, cuando aprobó la primera norma específica contra el LAFT para casas de apuestas y juegos a distancia (Resolución Nº 03622-2025). Ahora, el objetivo es completar la cobertura e incorporar también al segmento presencial, bajo supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR).
El proyecto normativo se publicó en la sede digital de la SBS en cumplimiento de los estándares de transparencia regulatoria y los principios de participación ciudadana establecidos en la Ley General del Sistema Financiero y la Ley del Procedimiento Administrativo General. A partir de su publicación, se abre un plazo de 15 días calendario para que el público, gremios y actores del sector remitan comentarios u observaciones.
La iniciativa fue elaborada con el visto bueno de las áreas técnica y jurídica de la SBS, así como de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), que tendrá un rol clave en el análisis posterior antes de su aprobación definitiva.
El proyecto está dirigido a todas las personas jurídicas que operan salas de juego y tragamonedas, segmentos considerados de riesgo por el manejo intensivo de efectivo y por el volumen de operaciones. La intención de la SBS es que estos operadores adopten un Sistema de Prevención del LAFT alineado con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), reforzando la trazabilidad y la detección de operaciones inusuales o sospechosas.
Aunque el texto completo del proyecto aún está sujeto a revisión, la entidad señaló que la norma pretende coadyuvar a los operadores del sector en la implementación de medidas preventivas, políticas de debida diligencia, reportes a la UIF-Perú y controles internos robustos, de manera similar a lo que se exige hoy al juego online.
La Resolución Nº 03622-2025, vigente desde el 15 de octubre, ya exige a los operadores online contar con un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), designar un oficial de cumplimiento, aplicar debida diligencia, realizar auditorías internas y externas, capacitar a personal y registrar operaciones a partir de determinados umbrales, además de reportar operaciones sospechosas.
Esa regulación marcó un hito al introducir reglas precisas para el sector digital. La SBS busca ahora cerrar el círculo regulatorio para que tanto el juego online como el presencial operen bajo estándares homogéneos de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Si el proyecto es aprobado tras la consulta pública, quedará armonizado el marco normativo para toda la industria de juegos de azar bajo supervisión del MINCETUR. La intención del regulador es que la trazabilidad financiera y los controles de cumplimiento no dependan del canal, sino que sean uniformes en toda la cadena de valor del juego.
