La Comisión Europea eleva el nivel de amenaza de lavado de dinero de los juegos de azar

La Comisión Europea colocó los juegos de azar online en el nivel de amenaza más alto, mientras que el riesgo de los casinos físicos disminuyó.

Bruselas.- La Comisión Europea elevó el nivel de amenaza de blanqueo de capitales que asigna a los juegos de azar online. Tras clasificar al igaming en el nivel más alto, el bloque solicitó la introducción de umbrales más bajos para los controles de diligencia debida.

Estas conclusiones surgieron el tercer análisis periódico de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de la Comisión. Previamente, las evaluaciones habían sido efectuadas en 2017 y en 2019. Ahora, en esta edición de 2022, los juegos de azar recibieron un enfoque particular, con evaluaciones de riesgo separadas compiladas para diferentes verticales.

En este marco, el juego en línea quedó calificado como de riesgo «muy alto». Y se precisó que es particularmente vulnerable debido al uso de monedas digitales.

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En un comunicado, la CE explicó: «A pesar de que muchos operadores en línea de la UE ya están implementando varias medidas basadas en el riesgo (por ejemplo, sesiones de capacitación contra el lavado de dinero para empleados, debida diligencia del cliente y procesos de ‘conozca a su cliente’), los riesgos por la exposición al lavado de dinero siguen siendo bastante altos. Abarcan factores significativos como el elemento no presencial, volúmenes enormes y complejos de transacciones y flujos financieros».

Recomendaciones para los juegos de azar online de la UE

La comisión señaló que la autorregulación tuvo éxito hasta cierto punto en muchos mercados. Sin embargo, remarcó que las autoridades debían brindar mayor claridad a la industria.

Precisó: “En muchos estados miembros, los operadores de juegos de azar online desarrollaron un buen nivel de autorregulación y evaluación de riesgos, aunque su cooperación con las autoridades competentes y las unidades de inteligencia financiera podría mejorarse.

“Los operadores creen que no reciben una guía clara sobre cómo abordar adecuadamente los riesgos considerando, en particular, la falta de retroalimentación de las unidades de inteligencia financiera sobre los informes de transacciones sospechosas”, detalló.

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En esa línea, la CE propuso que los Estados reduzcan el umbral de ganancias sujetas a la diligencia debida del cliente de los €2.000 actuales. También sugirió que los estados miembros deberían garantizar que los operadores de juegos de azar online organicen sesiones de capacitación periódicas para el personal y los oficiales de cumplimiento, a la vez que los jugadores no tengan varias cuentas con la misma marca.

Casinos terrestres y otras verticales

En paralelo, la evaluación del riesgo de los casinos físicos encontró mejoras significativas. La clasificación de riesgo de la vertical se redujo de «muy alto» a «medio» después de que la CE descubriera que la inclusión de los casinos en el marco ALD/CFT de la UE había mitigado el riesgo de lavado de dinero.

La evaluación encontró que el mayor riesgo en la vertical era la infiltración de miembros de esquemas de lavado de dinero entre el personal del casino.

“Se considera que los casinos están expuestos a riesgos de infiltración, aunque para los casinos propiedad del Estado o de empresas públicas, este nivel de riesgo es menor. Por lo tanto, el riesgo de que los casinos sean explotados para el lavado de dinero parece alto, y el nivel de amenaza que representa el lavado de dinero para los casinos se considera moderadamente significativo», explicó en el comunicado.

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“A pesar de un buen panorama general, los organismos encargados de hacer cumplir la ley todavía están identificando algunas debilidades, lo que sugiere que el marco legal actual no se aplica correctamente. La cantidad de casos de lavado de dinero investigados por las fuerzas del orden parece mostrar que todavía hay margen de mejora”.

Los niveles de riesgo del poker y las apuestas minoristas se mantuvieron en «alto», mientras que el riesgo de las loterías y las máquinas tragamonedas fuera de los casinos se clasificó como «medio». Al bingo se le asignó un nivel de riesgo «bajo».

En junio, Malta fue eliminada de la lista gris de jurisdicciones no confiables del GAFI, pero se agregó Gibraltar. Gibraltar permanece en la lista y retrasó su presentación de informes. Recientemente anunció planes para introducir nuevas licencias de juego y un sistema escalonado de tarifas.