Juego online en Perú: establecen reglas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP dio a conocer un proyecto normativo para que las empresas se alineen con los estándares internacionales.
Perú.- La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) de Perú ha puesto en la mira al creciente sector de juegos y apuestas deportivas en línea con un proyecto normativo que busca prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT). La iniciativa establece reglas claras para las empresas que operan plataformas tecnológicas y salas de apuestas a distancia, obligándolas a implementar sistemas de prevención alineados con estándares internacionales y buenas prácticas contra estos delitos.
El proyecto, disponible para consulta pública en el portal de la SBS hasta el 1 de abril, según la resolución oficial, responde al auge de un sector regulado por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (Mincetur), pero que ahora deberá reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) de la SBS. Entre las medidas propuestas destacan la designación de un oficial de cumplimiento, la capacitación del personal, la elaboración de manuales de prevención y la realización de auditorías internas periódicas. Además, se exige aplicar la debida diligencia en el conocimiento del cliente, tanto general como reforzada, para identificar riesgos asociados a actividades digitales que podrían ser vulnerables a prácticas ilícitas.
“Las personas jurídicas dedicadas a estas plataformas son sujetos obligados a informar a la UIF-Perú, aunque su supervisión sigue en manos del Mincetur”, señaló la SBS en un comunicado. Una vez aprobada la norma, las empresas tendrán 120 días para adecuarse a las nuevas exigencias. Este plazo busca dar un margen razonable a un sector que, por su naturaleza tecnológica y transfronteriza, enfrenta desafíos únicos en la lucha contra el crimen financiero, como el uso de identidades falsas o el movimiento rápido de fondos a través de plataformas digitales.
El crecimiento exponencial de las apuestas online en Perú, acompañado de nuevas medidas fiscales como el impuesto a plataformas digitales y el tributo a juegos de azar, refleja una transformación en la regulación de este mercado. La SBS, liderada por Sergio Espinosa Chiroque, subraya que estas acciones no solo buscan transparencia, sino también proteger la estabilidad financiera frente a riesgos globales. La combinación de esfuerzos entre la SBS, el Mincetur y la SUNAT evidencia un enfoque integral para aprovechar el potencial económico de este rubro sin descuidar la seguridad.
Más allá de los requisitos operativos, el proyecto normativo pone énfasis en la identificación de factores de riesgo específicos del sector, como las transacciones anónimas o el uso de criptomonedas, que podrían facilitar actividades ilícitas. Las empresas deberán no solo reportar operaciones sospechosas, sino también presentar un informe anual del oficial de cumplimiento, lo que añade una capa de rendición de cuentas. Este enfoque proactivo busca anticiparse a posibles vulnerabilidades, especialmente en un contexto donde el volumen de usuarios y las ganancias de las plataformas han crecido significativamente en los últimos años.
La consulta pública, un paso clave en el proceso, refleja el compromiso de la SBS con la participación ciudadana. Durante las próximas semanas, expertos, operadores del sector y el público en general podrán enviar sus aportes para pulir la norma antes de su versión final. Este mecanismo no solo enriquece el debate, sino que también asegura que las disposiciones sean prácticas y efectivas en un mercado dinámico.
Con esta norma, el Perú se suma a una tendencia internacional de fortalecer controles en sectores digitales, combinando esfuerzos fiscales y normativos para garantizar un mercado justo y seguro. Los interesados pueden enviar sugerencias al proyecto a través de la web de la SBS, en un proceso que busca enriquecer la propuesta antes de su implementación definitiva.
