España presenta un proyecto de Real Decreto de prevención de lavado que endurece los controles sobre el juego online
El texto refuerza la normativa antiblanqueo y fija nuevas exigencias de verificación.
España.- El Gobierno español puso en audiencia pública un proyecto de Real Decreto que introduce medidas adicionales en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. De aprobarse, los operadores online deberán revisar sus procesos de onboarding, sus controles de pago y retirada, y sus sistemas de correspondencia entre cliente, medio de pago y cuenta de juego. El plazo para presentar alegaciones se extiende hasta el 6 de abril de 2026.
El documento, que forma parte de la actualización del marco nacional pensada para la evaluación del GAFI en 2026 y para la adaptación parcial al nuevo paquete antiblanqueo europeo, incluye cambios específicos para el sector del juego, con especial foco en la operativa online, la identificación de clientes y el control de medios de pago electrónicos.
Cambios principales
- Artículo 4: Se mantiene la obligación de identificar operaciones ocasionales de EUR 1.000 o más, pero se introduce una excepción para premios de loterías y otros juegos de azar, donde la verificación será obligatoria a partir de EUR 2.500.
- Artículo 21: Se elimina la posibilidad de habilitar operativas a distancia con el primer ingreso desde una cuenta bancaria del cliente en España, la UE o países equivalentes. Ahora, en operaciones electrónicas, deberá comprobarse que el titular del medio de pago usado en depósitos y retiradas sea también el titular de la cuenta de juego. El proyecto señala que este cambio busca evitar “los efectos indeseados que la actual regulación ha traído aparejados”.
- Artículo 12: Refuerza la obligación de identificar y verificar al cliente y al titular real cuando existan indicios de blanqueo o financiación del terrorismo, sin excepciones. Si no se completan las medidas de diligencia debida al inicio de la relación de negocio, el sujeto obligado deberá realizar un examen especial conforme a la Ley 10/2010.
Las modificaciones apuntan directamente al juego online en España, elevando la trazabilidad de depósitos y retiradas y reduciendo el margen para utilizar instrumentos de pago de terceros. El Ministerio explica que las medidas buscan adaptar la normativa a nuevos riesgos y tecnologías, con especial atención al juego online y medios electrónicos.
