«El problema del fraude en los juegos en línea es más apremiante que nunca»

Dmitry Starostenkov, el número 1 de EvenBet Gaming, aborda las reglas básicas antifraude y la mecánica que se tuvieron en cuenta por los operadores de poker en línea.

Nota de opinión.- ¿Sigue siendo el fraude un problema en el poker en línea? El CEO de EvenBet Gaming, Dmitry Starostenkov, analiza sobre las reglas y mecánicas básicas antifraude que deben usar los operadores de poker en línea en la actualidad.

Para Starostenkov, en este momento, el problema del fraude en los juegos en línea es más apremiante que nunca. Con la afluencia masiva de jugadores no calificados durante la pandemia de Covid-19, iGaming se ha convertido en un objetivo atractivo para diferentes tipos de estafadores.

Incluso en los mercados maduros, la frecuencia del comportamiento fraudulento ha aumentado: por ejemplo, en EE. UU., en el segundo trimestre de 2021, la industria experimentó un 262 por ciento más de intentos de fraude que en el segundo trimestre de 2020, según datos de la empresa antifraude TransUnion.

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Según el ejecutivo, todos los mercados emergentes de iGaming lideran la clasificación mundial de objetivos de fraude: Brasil, México, Colombia y Argentina a menudo se convierten en hogares de estafadores para robar y lavar dinero.

“Lamentablemente, el juego online juega un papel destacado en su actividad. Por eso, desde EvenBet Gaming, hemos decidido acudir a los operadores para explicarles cómo prevenir y combatir estos delitos perjudiciales para los usuarios y la reputación”.

Tipos comunes de fraude

Starostenkov explicó que los tipos de estafas que se utilizan en el poker dependen del mercado. Por ejemplo, en los mercados maduros y altamente regulados, el fraude de cumplimiento se está volviendo cada vez más regular.

Un jugador que anteriormente informó problemas de adicción al juego y exigió la auto-restricción, se registra con una nueva cuenta para romper las reglas de restricción y luego chantajear a un operador. Si una queja de este tipo llega a las autoridades del juego, el operador se arriesga a pagar una tarifa considerable o incluso a la revocación de la licencia.

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En este contexto, dijo que en los mercados emergentes de poker en línea donde aún se deben establecer las reglas de cumplimiento, los tipos de fraude son más conocidos:

• Estafa de pago (phishing, fraude de pago con tarjeta, piratería de cuentas, etc.)
• Multicontabilidad
• Juegos en colusión y juego en equipo.
• Usando bots

Conocer al cliente: herramienta dorada contra el fraude

«Sugerimos que todos los operadores de poker en línea introduzcan al menos algunos procedimientos básicos de KYC, incluso si las políticas de regulación y cumplimiento no lo exigen». Destacó que verificar la ubicación del jugador, la edad y los detalles de identificación antes de permitir jugar por dinero puede salvar a un operador de tipos de fraude específicos, como la multicuenta y el uso de bots, y facilitar una mayor investigación de los delitos cibernéticos más complicados.

Para proyectos pequeños, incluso la verificación manual por parte del moderador a veces es suficiente si se combina con un buen CRM que viene con el software. Para los más grandes, es necesaria una solución KYC automatizada. «Por ejemplo, nuestra plataforma admite procedimientos KYC simples realizados por los documentos cargados directamente en la aplicación y la integración con soluciones de terceros con una amplia gama de opciones: verificación de video, verificación 3D, etc.».

Garantizar el juego limpio: sin colusión

Para ello, Starostenkov recomendó utilizar al menos dos herramientas diferentes:

• Monitoreo automático de jugadores usando la misma IP, dispositivo o ubicación y reportando cada caso sospechoso.
• Seguimiento automático del comportamiento de los usuarios para detectar posibles casos de dumping de fichas, grupos de usuarios que siempre juegan juntos, etc. Este seguimiento puede evitar que los posibles estafadores jueguen en la misma mesa hasta que un moderador verifique los datos de los jugadores.

«Es crucial prevenir las operaciones ilegales y el lavado de dinero a través de las salas de poker (un usuario hace un depósito, le da fichas a otro y el segundo hace un retiro). E indispensable para proteger a los jugadores honestos y especialmente a los nuevos del juego en equipo de los expertos. fanáticos del poker que usan métodos injustos para obtener una ventaja».

Análisis de comportamiento profundo para detectar bots

Según el CEO de EvenBet Gaming, una de las herramientas más complicadas y fructíferas que se utilizan en el poker en línea es el aprendizaje automático para la búsqueda de patrones de comportamiento. «Está lejos de ser perfecto y común ahora, pero definitivamente es el futuro imprescindible para los operadores de poker en línea».

«Podemos usar el aprendizaje automático para luchar contra los bots avanzados usando una lógica similar a la humana: pueden cometer errores, por ejemplo, perder dinero, incluso enviar mensajes en el chat. Sin embargo, a la larga, hay patrones claros en sus apuestas e interacción. comportamiento que a menudo pasa desapercibido por simples motores antifraude y moderadores en vivo».

Según Starostenkov, el aprendizaje automático en el poker en línea y el iGaming, en general, también se puede usar para otros fines: identificar comportamientos de riesgo para prevenir la adicción, recopilar información detallada sobre hábitos de juego para análisis y mejoras, crear motores de recomendación, etc.

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«Si sabemos que, por ejemplo, los apostadores altos activos en el poker a menudo juegan a la ruleta, participan en los torneos al menos una vez a la semana, tienden a iniciar sesión en el juego después de las 8 p. m., rara vez chatean con otros jugadores y van all-in teniendo poker o una mano mejor, podemos hacer mucho para desarrollar una experiencia de juego aún mejor».

Algunas empresas ya están implementando motores que les permitan analizar datos similares, y esto se convertirá en una tendencia en los próximos meses y años.

Reglas básicas de seguridad

Explicó que confiar en el monitoreo automático y usar tecnología es una ventaja. Pero dijo que no debería reemplazar las reglas básicas de seguridad de la cuenta que deben ser forzadas por todos los operadores, sin importar el tamaño y el mercado.

Como ahora hay muchos jugadores no calificados, es necesario:

• contraseña segura,
• correo electrónico verificado y seguro,
• proporcionar la información de identidad verdadera para poder luchar contra las actividades delictivas,
• Mantener segura la información financiera y los datos de las tarjetas bancarias.

Siempre que jugar en línea esté relacionado con pagar en línea, todas las reglas de seguridad se aplican al iGaming de la misma manera que al comercio electrónico.