El Ministerio del Interior subió el riesgo de blanqueo de capitales en Reino Unido
El Home Office eleva a “medio” el nivel de amenaza de blanqueo de capitales por casinos.
Reino Unido.– El Ministerio del Interior del Reino Unido subió su evaluación de riesgo de blanqueo de capitales (AML) para el sector de los casinos, pasando de “bajo” a “medio”, tras detectar un alza significativa en operaciones no autorizadas y prácticas irregulares vinculadas al juego en línea.
Este cambio, anunciado en la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) 2025, responde al incremento de Informes de Actividad Sospechosa (SARs) asociados a casinos, que saltaron de 6.000 en el periodo 2022–23 a 7.500 en 2023–24. El informe señala además la proliferación de sitios de apuestas ilegales que atraen clientes mediante campañas agresivas de marketing digital.
La NRA identifica a los casinos en línea como un foco crítico, por la facilidad con la que se reunen fondos a través de sus plataformas y por la oferta de servicios de cambio de divisas y cobro de cheques en algunos operadores.
El documento advierte también sobre el uso de nuevas tecnologías para facilitar fraudes: explotación de inteligencia artificial para crear documentos falsos (deepfakes), monedas virtuales dentro de juegos y dinámicas “crash” diseñadas para el lavado de dinero, incluso en entornos regulados. A pesar de reconocer las amenazas del mercado negro, la NRA también encuentra deficiencias en el sector regulado. Destaca los modelos “white-label”, en los que empresas extranjeras operan sitios dirigidos al mercado británico bajo la licencia de otros operadores.
La preocupación sobre la integridad del mercado se acentuó con el caso de TGP Europe, firma con sede en la Isla de Man, a la que la Gambling Commission exigió el pago de una multa de £3,3m para poder seguir operando en el Reino Unido. Este operador gestionaba sitios de quince marcas, entre ellas patrocinadores de la Premier League, y fue sancionado por deficiencias en sus controles AML y por no verificar adecuadamente a sus socios comerciales.
Si bien los informes de riesgo anteriores, de 2017 y 2020, mantenían el nivel bajo, la NRA de 2025 recalca el cambio en el comportamiento de los clientes, complejidades transaccionales y debilidades geográficas terminan por virar a una postura más firme contra el blanqueo de capitales en el sector del juego.
