El Gobierno brasileño endurece controles: notifican a 33 entidades financieras por vínculos con apuestas ilegales
La Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda detectó transacciones entre bancos, fintechs y plataformas no autorizadas de apuestas. Las multas podrían llegar hasta USD 353m.
Brasil.- La lucha del Gobierno brasileño contra el mercado ilegal de apuestas deportivas acaba de intensificarse. La Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda (SPA) notificó a 33 instituciones financieras y de pagos por haber procesado transacciones vinculadas a plataformas de apuestas sin autorización para operar en el país. En caso de confirmarse irregularidades, las entidades podrían recibir multas que alcanzan los R$ 2.000m (USD 353m).
Las instituciones tienen un plazo de 10 días para enviar sus explicaciones. Si se comprueba que actuaron de mala fe o no adoptaron medidas para impedir estas operaciones, se abrirá un procedimiento administrativo. Por el momento, los nombres de las entidades involucradas no fueron revelados.
La Asociación Brasileira de Fintechs (ABFintech) afirmó que existe un consenso en el sector sobre la necesidad de trabajar exclusivamente con plataformas autorizadas. La Federación Brasileña de Bancos (Febraban), por su parte, expresó su preocupación por los efectos sociales y económicos del juego, especialmente el aumento del endeudamiento de la población.
Una ordenanza publicada por la SPA en marzo de este año obliga a las instituciones de pago a reportar actividades sospechosas relacionadas con apuestas. En caso de identificar una operación irregular, deben informar a la Secretaría en un plazo máximo de 24 horas, detallando los motivos de la sospecha, datos de las cuentas involucradas, CNPJ, razón social, fecha de inicio de la relación y, si existe, clave Pix vinculada.
La normativa también prohíbe mantener cuentas activas o recibir depósitos en nombre de empresas de apuestas sin licencia. Como resultado, muchas fintechs han cortado vínculos con plataformas ilegales. La empresa Pay4Fun, por ejemplo, desconectó más de 600 sitios, quedándose solo con alrededor de 30 plataformas regulares.
El presidente del Instituto Brasileño de Juego Responsable (IBJR), Fernando Vieira, señaló que aproximadamente el 50 por ciento del mercado de apuestas aún opera en la ilegalidad. Para combatirlo, el instituto apuesta por “estrangular las operaciones financieras” de estas plataformas. “Toda apuesta necesita una transacción financiera, un Pix. Sin eso, no se concreta”, explicó.
El IBJR ya ha enviado cerca de 150 denuncias formales a la SPA, muchas de ellas vinculadas directamente al movimiento financiero detrás de sitios ilegales. La expectativa es que, con la colaboración del Banco Central, se logre cerrar aún más el cerco sobre estas operaciones.
Entre octubre de 2024 y mayo de 2025, la SPA ordenó el bloqueo de cerca de 13.000 sitios ilegales. Actualmente, el Ministerio de Hacienda analiza 36 pedidos de empresas interesadas en operar legalmente apuestas de cuota fija. Hasta ahora, ya se han concedido 71 licencias definitivas a 69 compañías, generando una recaudación de R$ 2.160m (USD 381m) en concepto de derechos de explotación.
Con el nuevo marco regulatorio en funcionamiento, el objetivo es construir un mercado más transparente, seguro y controlado, donde los consumidores estén protegidos y el Estado pueda fiscalizar de forma efectiva las operaciones.
