Data Rudder apresenta nova solução para detecção de transações suspeitas via Pix em empresas de apostas

A plataforma Monitora PLD acompanha transações financeiras em tempo real.

De olho no processo de regulamentação do mercado de apostas esportivas no Brasil pela Lei 14.790, a Data Rudder, empresa especializada em soluções antifraude, lançou um produto para auxiliar instituições de pagamento a detectar casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Chamada de Monitora PLD, a plataforma acompanha em tempo real as transações financeiras de cada cliente, detectando operações suspeitas e possíveis casos de lavagem de dinheiro. Além disso, enriquece os dados com variáveis como status de pessoa politicamente exposta, envolvimento em processos criminais e listas restritivas internacionais para avaliar o risco.

No monitoramento de transações em casas de apostas esportivas, a plataforma verifica se os usuários são maiores de idade e se estão listados pela CBF em funções que possam influenciar nos resultados das apostas, como jogador, técnico ou árbitro.

Conforme o Art. 23 da Lei 14.790, a solução da Data Rudder inclui a verificação da identidade do apostador por meio de Face Match, prova de vida e análise documentoscópica.

Após a análise, o sistema oferece três possibilidades: a conta continua operando normalmente, é submetida à aprovação de um diretor da instituição ou é relatada ao COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Para simplificar o processo de relatório ao regulador, o Monitora PLD gera automaticamente um relatório em formato XML, detalhando as variáveis que indicaram o risco na conta.

“Com a análise de dados, conseguimos traçar o perfil de comportamento do cliente e comparar com as informações dos outros perfis da base. Assim, dá para identificar semelhanças nestes comportamentos e apontar aquelas transações ou contas com maior suspeita. É assim que atuamos tanto na prevenção, como na detecção do risco,” explica a CDO da Data Rudder, Beatriz Lima.

A empresa busca aproveitar o crescimento do mercado de apostas esportivas, também conhecidas como “bets”, no Brasil. Entre setembro e novembro de 2023, os sites de apostas registraram 2,1 bilhões de visitas, com uma média de seis minutos por visita, de acordo com o SimilarWeb. Além disso, uma pesquisa do Instituto Datafolha revelou que 15% da população brasileira está interessada em apostas esportivas online, com um gasto médio mensal por pessoa de R$263.

A nova legislação exige que os apostadores e empresas do setor de apostas esportivas se adaptem às novas regras. Por exemplo, no caso do PIX, um método de pagamento permitido para apostas, é necessário vincular a chave a dados do próprio jogador. Essa medida visa garantir que o usuário só possa usar o dinheiro disponível em sua conta bancária para fazer apostas.

Entre 2020 e 2022, o mercado de apostas esportivas registrou um crescimento de 360%, segundo dados do Datahub. Esse aumento pode ser atribuído à popularização dos jogos online, ao aumento da bancarização, ao acesso à internet e ao uso de smartphones. O PIX tem contribuído para esse crescimento, oferecendo uma alternativa rápida, segura e conveniente para transferências financeiras, facilitando o processo para os usuários.