{"id":777097877,"date":"2026-08-11T09:40:07","date_gmt":"2026-08-11T12:40:07","guid":{"rendered":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/?p=777097877"},"modified":"2026-08-11T10:49:38","modified_gmt":"2026-08-11T13:49:38","slug":"mexico-refuerza-las-reglas-antilavado-y-eleva-las-exigencias-para-apuestas-y-concursos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/mexico-refuerza-las-reglas-antilavado-y-eleva-las-exigencias-para-apuestas-y-concursos","title":{"rendered":"M\u00e9xico refuerza las reglas antilavado y eleva las exigencias para apuestas y concursos"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las nuevas reglas incorporan un enfoque basado en riesgo y obligan a las actividades vulnerables a fortalecer sus controles sobre clientes, operaciones y beneficiarios finales.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">M\u00e9xico.- La <strong>Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP)<\/strong> de M\u00e9xico public\u00f3 las nuevas Reglas de Car\u00e1cter General de la Ley Federal para la <strong>Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI)<\/strong>, con las que el Gobierno busca fortalecer el sistema nacional de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y adecuarlo a los est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El cambio tiene un impacto directo sobre las denominadas <strong>Actividades Vulnerables<\/strong>, entre las que se encuentran los <a href=\"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/presentan-iniciativa-para-endurecer-la-regulacion-de-las-apuestas-en-mexico\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">juegos con apuestas, concursos y sorteos<\/a>, adem\u00e1s de otros sectores como inmobiliarias, joyer\u00edas, casas de arte, distribuidores de veh\u00edculos y operadores de activos virtuales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uno de los principales cambios es la incorporaci\u00f3n del<strong> Enfoque Basado en Riesgo (EBR) <\/strong>como principio rector del cumplimiento. A partir de este esquema, los sujetos obligados deber\u00e1n identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operaci\u00f3n y zonas geogr\u00e1ficas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para la industria del juego, esto implica avanzar desde controles generales hacia mecanismos de cumplimiento ajustados al nivel de riesgo de cada operaci\u00f3n y perfil de cliente. Hacienda tambi\u00e9n aplicar\u00e1 este mismo enfoque en sus tareas de supervisi\u00f3n, concentrando sus recursos en los sectores y actividades con mayor exposici\u00f3n al lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las nuevas disposiciones refuerzan las obligaciones de conocimiento del cliente o usuario (KYC) e incorporan mayores exigencias en materia de identificaci\u00f3n del beneficiario controlador y de las Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n se fortalecen los mecanismos de control interno, la conservaci\u00f3n de informaci\u00f3n y la presentaci\u00f3n de avisos ante las autoridades. El objetivo es que los operadores puedan detectar con mayor precisi\u00f3n operaciones que puedan estar relacionadas con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los juegos con apuestas, concursos y sorteos ya forman parte del cat\u00e1logo de Actividades Vulnerables establecido por la LFPIORPI. En este segmento, la normativa contempla <strong>obligaciones de identificaci\u00f3n y reporte<\/strong> vinculadas con los montos de las operaciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Actualmente, el umbral de identificaci\u00f3n para estas actividades es de 325 UMA, equivalente a aproximadamente MXN 38.126, mientras que el umbral para presentar un aviso es de 645 UMA, unos MXN 75.665.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La legislaci\u00f3n tambi\u00e9n establece un l\u00edmite para el uso de efectivo: en la adquisici\u00f3n de boletos, fichas o instrumentos que permitan participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, as\u00ed como en el pago de premios, no pueden aceptarse operaciones en efectivo por encima de 3.210 UMA, equivalentes a aproximadamente MXN 376.565.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hacienda se\u00f1al\u00f3 que la <strong>implementaci\u00f3n ser\u00e1 gradual<\/strong>, con el objetivo de que los sujetos obligados puedan actualizar sus procesos internos y desarrollar las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas disposiciones.<\/p>\n\r\n\t\t<div id=\"see-also-container\">\r\n\t\t\t<span class=\"see-also-label\">Ver tambi\u00e9n:<\/span>\r\n\t\t\t<div class=\"related-article\">\r\n\t\t\t\t<img decoding=\"async\" class=\"related-article__thumbnail\" src=\"\" alt=\"\">\r\n\t\t\t\t<p class=\"related-article__text\">\r\n\t\t\t\t\t<span class=\"see-also-label-strong\">Ver tambi\u00e9n:<\/span> <a href=\"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/aieja-respaldo-la-estrategia-contra-tragamonedas-ilegales-y-pidio-diferenciar-al-sector-regulado\">AIEJA respald\u00f3 la estrategia contra tragamonedas ilegales y pidi\u00f3 diferenciar al sector regulado<\/a>\r\n\t\t\t\t<\/p>\r\n\t\t\t<\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las nuevas reglas incorporan un enfoque basado en riesgo y obligan a las actividades vulnerables a fortalecer sus controles sobre clientes, operaciones y beneficiarios finales.<\/p>\n","protected":false},"author":226,"featured_media":58114,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"is_press_release":false,"is_interview":false,"is_opinion":false,"focusai_summary":"M\u00e9xico's Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) has published new General Rules for the Federal Law for the Prevention and Identification of Operations with Illicit Resources (LFPIORPI), mandating a Risk-Based Approach (RBA) for 'Vulnerable Activities,' including iGaming. This regulatory update strengthens KYC, beneficial owner identification, and reporting obligations, aligning Mexico with international FATF standards and requiring gradual operational adjustments from regulated entities.","focusai_entities":"Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), AIEJA","focusai_location":"M\u00e9xico","focusai_target_profile":"ceo_executive (0.9), regulator (1.0), compliance_legal (1.0), operator_casino (0.9), affiliate_publisher (0.7), product_ux (0.75), tech_data (0.85), marketing_crm (0.7), payments_fraud_aml (1.0), investor_analyst (0.9), supplier_vendor (0.85), journalist_researcher (0.9)","focusai_suggestions":[{"label":"Costos de Cumplimiento","query":"\u00bfCu\u00e1l es la proyecci\u00f3n del impacto financiero y los costos de cumplimiento asociados a la implementaci\u00f3n del Enfoque Basado en Riesgo y las nuevas exigencias de KYC para los operadores de iGaming en M\u00e9xico?"},{"label":"Adaptaci\u00f3n Tecnol\u00f3gica","query":"\u00bfQu\u00e9 inversiones en tecnolog\u00eda y desarrollo de capacidades internas ser\u00e1n necesarias para que los operadores de juegos con apuestas cumplan con las nuevas disposiciones de la LFPIORPI, especialmente en la gesti\u00f3n de datos y monitoreo transaccional?"}],"footnotes":""},"categories":[22,37933],"tags":[107,35732],"class_list":["post-777097877","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-norte-america","category-regulacion","tag-antilavado","tag-mexico-3"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777097877","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/users\/226"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=777097877"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777097877\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":777097882,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777097877\/revisions\/777097882"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/media\/58114"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=777097877"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=777097877"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=777097877"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}