La propuesta, identificada como el PL 4.044\/2025<\/strong> y presentada por la diputada federal Laura Carneiro<\/strong>, establece que las entidades financieras deber\u00e1n monitorear transacciones sospechosas relacionadas con operadores de apuestas no autorizados y compartir informaci\u00f3n sobre posibles fraudes detectados.<\/p>\n\n\n\n El texto convierte al sistema financiero en un actor central en la fiscalizaci\u00f3n del mercado<\/strong>, con el objetivo de interrumpir el flujo de recursos hacia plataformas clandestinas. Para ello, las instituciones deber\u00e1n implementar sistemas automatizados capaces de detectar patrones sospechosos y operaciones recurrentes vinculadas a sitios de apuestas ilegales.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, el proyecto prev\u00e9 sanciones para las entidades que incumplan las nuevas obligaciones<\/strong>. Entre las penalidades figuran multas proporcionales al volumen de transacciones no reportadas y la posibilidad de responsabilizaci\u00f3n solidaria en casos de negligencia comprobada en las tareas de monitoreo.<\/p>\n\n\n\n La iniciativa tambi\u00e9n contempla restricciones operativas para empresas que presenten fallas recurrentes en el cumplimiento de las medidas, incluyendo la suspensi\u00f3n temporal o definitiva de sus actividades.<\/p>\n\n\n\n Otro de los puntos del proyecto es la creaci\u00f3n de un sistema integrado de intercambio de informaci\u00f3n entre instituciones financieras<\/strong>, operadores autorizados y organismos reguladores. Seg\u00fan el texto, este mecanismo permitir\u00eda identificar con mayor rapidez patrones de fraude y coordinar acciones para bloquear operaciones ilegales.<\/p>\n\n\n\n Las instituciones deber\u00e1n conservar registros detallados de las transacciones sospechosas durante un per\u00edodo m\u00ednimo de cinco a\u00f1os y ponerlos a disposici\u00f3n de las autoridades competentes cuando sean requeridos.<\/p>\n\n\n\n De ser aprobado definitivamente, los bancos y empresas de pago tendr\u00e1n un plazo de 180 d\u00edas desde la sanci\u00f3n de la ley para adaptar sus procesos internos e implementar los sistemas de monitoreo exigidos. Tras recibir el aval de la Comisi\u00f3n de Finanzas y Tributaci\u00f3n, el proyecto continuar\u00e1 ahora su tr\u00e1mite en la Comisi\u00f3n de Constituci\u00f3n y Justicia y de Ciudadan\u00eda (CCJ)<\/strong> antes de ser sometido a votaci\u00f3n en el pleno de la C\u00e1mara de Diputados.<\/p>\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-content\/uploads\/sites\/2\/2021\/11\/1637676727Camara-de-diputados-brasil-300x200.jpg\")
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