El documento, elaborado por el Foro de Proveedores de Pago<\/strong> de la entidad, se posiciona como una herramienta operativa concreta en un contexto marcado por la entrada en vigor de la Ley n.\u00ba 14.790\/2023, que proh\u00edbe a las plataformas de pago procesar transacciones hacia sitios de apuestas no autorizados<\/strong>. En ese escenario, los proveedores pasan a ocupar un rol central como primera barrera de control.<\/p>\n\n\n\n A diferencia de normativas m\u00e1s generales, la gu\u00eda propone medidas t\u00e9cnicas y procedimientos espec\u00edficos para detectar y bloquear operaciones sospechosas. Entre ellas, se destacan:<\/p>\n\n\n\n El informe tambi\u00e9n explora las metodolog\u00edas ya populares en el mercado, como el uso de \u201ccuentas fantasma<\/strong>\u201d, esquemas de retiro fraudulento y estructuras financieras vinculadas al crimen organizado. Seg\u00fan advierte, estas pr\u00e1cticas no solo facilitan el juego ilegal, sino que tambi\u00e9n pueden estar conectadas con el ama\u00f1o de partidos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Uno de los ejes centrales del documento es la necesidad de cooperaci\u00f3n entre todos los eslabones del sistema<\/strong>: proveedores de pago, operadores, reguladores y organismos de integridad. La gu\u00eda sostiene que el intercambio de datos y la coordinaci\u00f3n en tiempo real son claves para identificar patrones sospechosos y desarticular redes ilegales.<\/p>\n\n\n\n En ese sentido, tambi\u00e9n promueve la estandarizaci\u00f3n de reportes<\/strong> y la creaci\u00f3n de canales seguros para compartir informaci\u00f3n sensible, lo que permitir\u00eda una respuesta m\u00e1s r\u00e1pida y efectiva frente a amenazas emergentes.<\/p>\n\n\n\n El Foro de Proveedores de Pago fue creado en febrero de 2025 y re\u00fane a compa\u00f1\u00edas como Pay4Fun, Z.ro Bank, OKTO y OneKey Payments, junto a otros actores del ecosistema. Su objetivo es alinear criterios y fortalecer la capacidad de respuesta ante riesgos compartidos.<\/p>\n\n\n\n Desde la IBIA, su CEO, Khalid Ali<\/strong>, subray\u00f3: \u201cEsta gu\u00eda proporciona un modelo pr\u00e1ctico para la colaboraci\u00f3n, alineando a los proveedores de pago, operadores y partes interesadas en la integridad en torno a controles claros y acciones consistentes para proteger el ecosistema de apuestas regulado\u201d.<\/p>\n\n\n\n Ari Celia<\/strong>, copresidente del Foro y representante de Pay4Fun, coment\u00f3: \u201cLos proveedores de pago se encuentran en la primera l\u00ednea de la canalizaci\u00f3n del mercado y el cumplimiento normativo. Al combinar controles s\u00f3lidos con el intercambio de informaci\u00f3n confiable, podemos bloquear la actividad no autorizada de forma r\u00e1pida y consistente, antes de que se extienda\u201d.<\/p>\n\n\n\n Finalmente, Marcelo Bueno<\/strong>, copresidente del Foro y representante de Z.ro Bank, declar\u00f3 que la gu\u00eda establece controles claros y pr\u00e1cticos, desde la validaci\u00f3n continua de licencias y el monitoreo basado en riesgos, hasta protocolos estructurados de bloqueo e informes, para \u00abproteger el mercado regulado y reducir la exposici\u00f3n legal, financiera y reputacional\u00bb.<\/p>\n\n\n\n La gu\u00eda, disponible en ingl\u00e9s y portugu\u00e9s, se presenta as\u00ed como un manual pr\u00e1ctico para una pieza clave del engranaje regulatorio: los proveedores de pago, cada vez m\u00e1s protagonistas en la lucha contra las apuestas ilegales.<\/p>\n\n\nUn enfoque operativo para cortar el flujo del dinero<\/h2>\n\n\n\n
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El rol estrat\u00e9gico de los proveedores de pago<\/h2>\n\n\n\n
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