{"id":777084848,"date":"2026-03-18T09:43:51","date_gmt":"2026-03-18T12:43:51","guid":{"rendered":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/?p=777084848"},"modified":"2026-04-29T22:27:53","modified_gmt":"2026-04-30T01:27:53","slug":"espana-presenta-un-proyecto-de-real-decreto-que-endurece-los-controles-contra-el-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/espana-presenta-un-proyecto-de-real-decreto-que-endurece-los-controles-contra-el-blanqueo-de-capitales","title":{"rendered":"Espa\u00f1a presenta un proyecto de Real Decreto de prevenci\u00f3n de lavado que endurece los controles sobre el juego online"},"content":{"rendered":"\n<p>El texto refuerza la normativa antiblanqueo y fija nuevas exigencias de verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<p>Espa\u00f1a.- El Gobierno espa\u00f1ol puso en audiencia p\u00fablica un <strong>proyecto de Real Decreto<\/strong> que introduce medidas adicionales en la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. De aprobarse, los operadores online deber\u00e1n revisar sus procesos de <strong>onboarding<\/strong>, sus controles de pago y retirada, y sus sistemas de correspondencia entre cliente, medio de pago y cuenta de juego. El plazo para presentar alegaciones se extiende hasta el <strong>6 de abril de 2026<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>El documento, que forma parte de la actualizaci\u00f3n del marco nacional pensada para la evaluaci\u00f3n del <strong>GAFI<\/strong> en 2026 y para la adaptaci\u00f3n parcial al nuevo paquete antiblanqueo europeo, incluye cambios espec\u00edficos para el sector del juego, con especial foco en la operativa online, la identificaci\u00f3n de clientes y el control de medios de pago electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Cambios principales<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Art\u00edculo 4<\/strong>: Se mantiene la obligaci\u00f3n de identificar operaciones ocasionales de <strong>EUR 1.000 o m\u00e1s<\/strong>, pero se introduce una excepci\u00f3n para premios de loter\u00edas y otros juegos de azar, donde la verificaci\u00f3n ser\u00e1 obligatoria a partir de <strong>EUR 2.500<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Art\u00edculo 21<\/strong>: Se elimina la posibilidad de <strong>habilitar operativas a distancia <\/strong>con el primer ingreso desde una cuenta bancaria del cliente en Espa\u00f1a, la UE o pa\u00edses equivalentes. Ahora, en operaciones electr\u00f3nicas, deber\u00e1 comprobarse que el titular del medio de pago usado en dep\u00f3sitos y retiradas sea tambi\u00e9n el titular de la cuenta de juego. El proyecto se\u00f1ala que este cambio busca evitar \u201clos efectos indeseados que la actual regulaci\u00f3n ha tra\u00eddo aparejados\u201d.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Art\u00edculo 12<\/strong>: Refuerza la obligaci\u00f3n de identificar y <strong>verificar al cliente y al titular real <\/strong>cuando existan indicios de blanqueo o financiaci\u00f3n del terrorismo, sin excepciones. Si no se completan las medidas de diligencia debida al inicio de la relaci\u00f3n de negocio, el sujeto obligado deber\u00e1 realizar un examen especial conforme a la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Las modificaciones apuntan directamente al <strong>juego online en Espa\u00f1a<\/strong>, elevando la trazabilidad de dep\u00f3sitos y retiradas y reduciendo el margen para utilizar instrumentos de pago de terceros. El Ministerio explica que las medidas buscan <a href=\"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/juego-online-en-espana-la-industria-reporto-un-crecimiento-interanual-del-17-en-2025\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">adaptar la normativa a nuevos riesgos y tecnolog\u00edas<\/a>, con especial atenci\u00f3n al juego online y medios electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n<div id=\"see-also-container\">\n\t\t\t<span class=\"see-also-label\">Ver tambi\u00e9n:<\/span><\/p>\n<div class=\"related-article\">\n\t\t\t\t<img decoding=\"async\" class=\"related-article__thumbnail\" src=\"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-content\/uploads\/sites\/2\/2025\/08\/paises-bajos-300x169.webp\" alt=\"\"><\/p>\n<p class=\"related-article__text\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"see-also-label-strong\">Ver tambi\u00e9n:<\/span> <a href='https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/la-oposicion-de-paises-bajos-sugiere-endurecer-sanciones-y-prohibir-publicidad-de-igaming'>Proponen endurecer multas y prohibir la publicidad del juego online en Pa\u00edses Bajos<\/a>\n\t\t\t\t<\/p>\n<\/p><\/div>\n<\/p><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El texto refuerza la normativa antiblanqueo y fija nuevas exigencias de verificaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"author":2384,"featured_media":777003870,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"is_press_release":false,"is_interview":false,"is_opinion":false,"focusai_summary":"El Gobierno espa\u00f1ol ha puesto en audiencia p\u00fablica un proyecto de Real Decreto que endurece las medidas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, con un enfoque particular en el juego online. Las modificaciones clave incluyen la verificaci\u00f3n obligatoria de premios de loter\u00eda a partir de EUR 2.500, la eliminaci\u00f3n de la habilitaci\u00f3n de operativas a distancia con el primer ingreso bancario, y la exigencia de que el titular del medio de pago coincida con el de la cuenta de juego. Estas medidas buscan adaptar la normativa a nuevos riesgos y tecnolog\u00edas, elevando la trazabilidad de dep\u00f3sitos y retiradas.","focusai_entities":"Gobierno espa\u00f1ol, GAFI, Ministerio","focusai_location":"Espa\u00f1a, UE","focusai_target_profile":"ceo_executive (0.9), regulator (1.0), compliance_legal (1.0), operator_casino (0.95), product_ux (0.85), tech_data (0.9), payments_fraud_aml (1.0), investor_analyst (0.8), supplier_vendor (0.85), journalist_researcher (0.9)","focusai_suggestions":[],"footnotes":""},"categories":[2,110],"tags":[37834,290,503],"class_list":["post-777084848","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-emea","category-legislacion","tag-blanqueo-de-capitales","tag-juego-online","tag-legislacion"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777084848","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2384"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=777084848"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777084848\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":777084914,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/777084848\/revisions\/777084914"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/media\/777003870"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=777084848"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=777084848"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/latinoamerica\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=777084848"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}