El texto obliga a bancos, instituciones de pago y fintechs a implementar protocolos para identificar transacciones ligadas a plataformas irregulares<\/strong> y a publicar informes mensuales sobre operaciones sospechosas, bloqueos y medidas internas adoptadas. Aunque los datos no podr\u00e1n identificar a los clientes por respeto al sigilo bancario y a la Ley General de Protecci\u00f3n de Datos, el descuido en las obligaciones podr\u00e1 resultar en multas de hasta R$20m, suspensi\u00f3n de servicios y restricciones al uso de Pix y TED en casos graves o reincidentes.<\/p>\n\n\n\n Las instituciones tambi\u00e9n deber\u00e1n consultar bases actualizadas de operadores ilegales administradas por el Ministerio de la Fazenda y participar en sistemas de intercambio de informaci\u00f3n sobre fraudes.<\/p>\n\n\n\n El proyecto establece, adem\u00e1s, que el Banco Central deber\u00e1 regular mecanismos para evitar el uso indebido del Pix por operadores clandestinos, entre ellos filtros autom\u00e1ticos de CNAE y claves sospechosas, integraci\u00f3n con directorios de riesgo, mecanismos de autoexclusi\u00f3n, marcaciones visibles en los extractos y la creaci\u00f3n de una modalidad exclusiva de transacci\u00f3n para el sector.<\/p>\n\n\n\n La propuesta tambi\u00e9n modifica la legislaci\u00f3n vigente para exigir que las casas de apuestas autorizadas adopten sistemas de geolocalizaci\u00f3n capaces de bloquear accesos desde el exterior o a trav\u00e9s de VPN<\/strong>. Adem\u00e1s, los proveedores de internet deber\u00e1n mantener un canal permanente con el regulador para ejecutar \u00f3rdenes de bloqueo.<\/p>\n\n\n\n El texto ampl\u00eda las conductas prohibidas, vetando cualquier forma de publicidad o infraestructura que facilite la operaci\u00f3n de empresas no licenciadas. Se mantienen permitidos solamente los servicios t\u00e9cnicos y jur\u00eddicos destinados a obtener una autorizaci\u00f3n oficial.<\/p>\n\n\n\n El proyecto crea un cap\u00edtulo penal espec\u00edfico con cuatro nuevos delitos relacionados al sector:<\/p>\n\n\n\n Las penas pueden ser incrementadas en casos de reincidencia, uso de estructuras empresariales o mecanismos de ocultaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n El texto otorga un papel central a la Anatel en el combate a plataformas ilegales, con facultades para coordinar bloqueos por DNS, IP, SNI y detectar \u201csitios espejo\u201d. Los proveedores que no cumplan las determinaciones podr\u00e1n ser sancionados.<\/p>\n\n\n\n Se prev\u00e9 adem\u00e1s la creaci\u00f3n de una base unificada de operadores irregulares, elaborada conjuntamente por el Ministerio de Hacienda, Banco Central, Anatel y Coaf, as\u00ed como la producci\u00f3n de informes trimestrales y un canal oficial de denuncias an\u00f3nimas.<\/p>\n\n\n\n Tras la aprobaci\u00f3n inicial, el PL 4044\/25 ser\u00e1 analizado por las comisiones de Finanzas e Tributaci\u00f3n y de Constituci\u00f3n, Justicia y Ciudadan\u00eda. Si obtiene luz verde, seguir\u00e1 para el Plenario de la C\u00e1mara antes de pasar al Senado Federal.<\/p>\n\r\n\t\tNuevos delitos y penas agravadas<\/h2>\n\n\n\n
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Refuerzo del rol de Anatel y cooperaci\u00f3n entre organismos<\/h2>\n\n\n\n
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