IBIA lanza una guía contra el mercado ilegal para operadores en Brasil
La asociación publicó un documento de buenas prácticas pensado para informar sobre el crecimiento de los flujos financieros fraudulentos y las medidas recomendadas.
Brasil.- La Asociación Internacional para la Integridad de las Apuestas (IBIA) publicó una guía de buenas prácticas dirigida a proveedores de pago de Brasil, con el objetivo de cerrar el paso a los flujos financieros vinculados a operadores ilegales y fortalecer la integridad del ecosistema en el medio de los avances de la industria hacia un mercado completamente regulado.
El documento, elaborado por el Foro de Proveedores de Pago de la entidad, se posiciona como una herramienta operativa concreta en un contexto marcado por la entrada en vigor de la Ley n.º 14.790/2023, que prohíbe a las plataformas de pago procesar transacciones hacia sitios de apuestas no autorizados. En ese escenario, los proveedores pasan a ocupar un rol central como primera barrera de control.
Un enfoque operativo para cortar el flujo del dinero
A diferencia de normativas más generales, la guía propone medidas técnicas y procedimientos específicos para detectar y bloquear operaciones sospechosas. Entre ellas, se destacan:
- Validación continua del estado de licencias de los operadores.
- Monitoreo transaccional basado en riesgos, con alertas automatizadas.
- Protocolos claros de bloqueo y reporte de operaciones irregulares.
- Procesos reforzados de debida diligencia para clientes y contrapartes.
El informe también explora las metodologías ya populares en el mercado, como el uso de “cuentas fantasma”, esquemas de retiro fraudulento y estructuras financieras vinculadas al crimen organizado. Según advierte, estas prácticas no solo facilitan el juego ilegal, sino que también pueden estar conectadas con el amaño de partidos.
Uno de los ejes centrales del documento es la necesidad de cooperación entre todos los eslabones del sistema: proveedores de pago, operadores, reguladores y organismos de integridad. La guía sostiene que el intercambio de datos y la coordinación en tiempo real son claves para identificar patrones sospechosos y desarticular redes ilegales.
En ese sentido, también promueve la estandarización de reportes y la creación de canales seguros para compartir información sensible, lo que permitiría una respuesta más rápida y efectiva frente a amenazas emergentes.
El rol estratégico de los proveedores de pago
El Foro de Proveedores de Pago fue creado en febrero de 2025 y reúne a compañías como Pay4Fun, Z.ro Bank, OKTO y OneKey Payments, junto a otros actores del ecosistema. Su objetivo es alinear criterios y fortalecer la capacidad de respuesta ante riesgos compartidos.
Desde la IBIA, su CEO, Khalid Ali, subrayó: “Esta guía proporciona un modelo práctico para la colaboración, alineando a los proveedores de pago, operadores y partes interesadas en la integridad en torno a controles claros y acciones consistentes para proteger el ecosistema de apuestas regulado”.
Ari Celia, copresidente del Foro y representante de Pay4Fun, comentó: “Los proveedores de pago se encuentran en la primera línea de la canalización del mercado y el cumplimiento normativo. Al combinar controles sólidos con el intercambio de información confiable, podemos bloquear la actividad no autorizada de forma rápida y consistente, antes de que se extienda”.
Finalmente, Marcelo Bueno, copresidente del Foro y representante de Z.ro Bank, declaró que la guía establece controles claros y prácticos, desde la validación continua de licencias y el monitoreo basado en riesgos, hasta protocolos estructurados de bloqueo e informes, para «proteger el mercado regulado y reducir la exposición legal, financiera y reputacional».
La guía, disponible en inglés y portugués, se presenta así como un manual práctico para una pieza clave del engranaje regulatorio: los proveedores de pago, cada vez más protagonistas en la lucha contra las apuestas ilegales.
