España: el Tribunal de Cuentas pide a SELAE que refuerce la vigilancia contra el blanqueo de capitales
Según una investigación, 15.852 expedientes de pagos de premios realizados entre 2019 y 2022 por valor de EUR 759m carecían de la documentación requerida.
España.- La Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado (SELAE) operó en 2022 cerca de 5.000 millones de apuestas que generaron unos ingresos por juego de EUR 9.687m y un volumen de pagos de premios de EUR 6.148m. El Tribunal de Cuentas (TCu) ha fiscalizado por primera vez el cumplimiento de la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales y el control en el pago de los premios y recomendó medidas para evitar delitos.
El informe del Tribunal de Cuentas ha detectado que, en un número elevado de premios, las entidades financieras no enviaron a SELAE la documentación identificativa de los premiados.
El TCu constató que en relación con los pagos de premios realizados entre 2019 y 2022 y con datos actualizados por SELAE en abril de este año, 15.852 expedientes de pagos presentaban una ausencia total o parcial de documentación por valor de EUR 759m. En el periodo entre 2016 y 2018, con datos actualizados en julio de 2023, los expedientes incompletos llegaban a 24.806 por un importe total de EUR 1.228m.
La normativa de regulación del juego establece que los premios superiores a EUR 2.000 deben ser cobrados en determinadas entidades financieras con las que SELAE ha suscrito el correspondiente contrato. El informe del Tribunal de Cuentas constata que los premios pagados a través de las entidades financieras presentan un mayor riesgo en materia de prevención de blanqueo. El motivo es que, aunque el importe global de los premios pagados por estas entidades es inferior al importe global pagado a través de los puntos de venta, el importe individual de los primeros es superior.
El informe concluye que SELAE debería haber exigido a las entidades financieras la información y documentación sobre los premiados en cumplimiento de los contratos suscritos entre la lotería estatal y las entidades y en desarrollo de la normativa de prevención del blanqueo. Este incumplimiento debería haber llevado a Selae a requerir el retroceso o anulación de los pagos de premios de los que no recibió la información completa. En el periodo fiscalizado estas solicitudes han sido prácticamente inexistentes.
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Por esto motivo el Tribunal de Cuentas recomendó a SELAE que adopte todas las medidas necesarias para garantizar un control adecuado de la recepción de toda la documentación soporte de los pagos de premios y proceda sin demora a la reclamación a las entidades financieras de los que aún permanecen pendientes.
A pesar de estos problemas detectados, el informe concluye que el diseño del sistema de prevención de blanqueo definido por SELAE es, a grandes rasgos, adecuado. No obstante, el Tribunal recomienda la implementación de medidas necesarias para mejorar el cumplimiento de determinados aspectos de la legislación.
