El Banco Central de la República Argentina incorpora un sistema para detectar fraudes y fondos vinculados al juego ilegal
La Comunicación “A” 8473 establece una base de datos pública que permitirá compartir información sobre posibles operaciones fraudulentas.
Argentina.- El Banco Central de la República Argentina (BCRA) implementó, mediante la Comunicación “A” 8473, un nuevo esquema de seguridad financiera para enfrentar el aumento de las estafas virtuales y el avance del juego clandestino.La medida se complementa con la creación de una base de datos pública que permitirá identificar operaciones sospechosas y generar alertas dentro del sistema financiero.
Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking serán las principales administradoras del sistema de pagos que recibirán esta información. Con esos datos, deberán elaborar para cada persona un perfil de riesgo de fraude y ponerlo a disposición, sin costo, de las entidades financieras y los Proveedores de Servicios de Pago (PSP).
Los perfiles pueden ser utilizados para el monitoreo diario de transacciones y los procesos de alta de los clientes para brindarles más herramientas a los bancos y las billeteras virtuales en caso de necesitar identificar posibles maniobras irregulares. El esquema también podrá detectar cuentas bancarias o virtuales que funcionen como canal para transferir fondos hacia sitios de apuestas que no cuentan con autorización.
Desde el BCRA señalaron que el intercambio de información permitirá obtener una “visión sistémica” y reforzar los modelos de análisis que ya utilizan las entidades. El organismo aclaró que la implementación del nuevo esquema será gradual y se desarrollará durante los próximos meses.
El organismo también señaló que las operaciones desconocidas, los fraudes cometidos mediante canales electrónicos y los débitos no autorizados figuran entre los principales motivos de reclamo de los usuarios del sistema financiero argentino.
