{"id":47550,"date":"2026-03-05T09:56:26","date_gmt":"2026-03-05T12:56:26","guid":{"rendered":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/?p=47550"},"modified":"2026-04-19T21:11:03","modified_gmt":"2026-04-20T00:11:03","slug":"eleni-panagiotopoulou-softswiss-o-aml-nao-e-mais-apenas-uma-obrigacao-de-compliance-esta-se-tornando-um-facilitador-de-negocios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/eleni-panagiotopoulou-softswiss-o-aml-nao-e-mais-apenas-uma-obrigacao-de-compliance-esta-se-tornando-um-facilitador-de-negocios","title":{"rendered":"Eleni Panagiotopoulou, SOFTSWISS: “O AML n\u00e3o \u00e9 mais apenas uma obriga\u00e7\u00e3o de compliance, est\u00e1 se tornando um facilitador de neg\u00f3cios”"},"content":{"rendered":"\n

Especialista da SOFTSWISS explica como o combate \u00e0 lavagem de dinheiro est\u00e1 se tornando um elemento estrat\u00e9gico para operadores de igaming.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

Entrevista.- \u00c0 medida que o igaming continua a se expandir em mercados regulados e os pagamentos em tempo real se tornam a norma, o combate \u00e0 lavagem de dinheiro deixa de ser apenas um item de conformidade para se tornar uma capacidade central do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n

Nesta entrevista ao Focus Gaming News, Eleni Panagiotopoulou, Head de AML da <\/strong>SOFTSWISS<\/strong>,<\/a> explica por que o AML est\u00e1 se tornando mais exigente do ponto de vista operacional, como a intelig\u00eancia artificial est\u00e1 mudando a detec\u00e7\u00e3o precoce de riscos e no que os operadores devem se concentrar rumo a 2026.<\/p>\n\n\n\n

O AML se tornou um tema muito mais vis\u00edvel no igaming nos \u00faltimos anos. O que est\u00e1 por tr\u00e1s dessa mudan\u00e7a?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A ind\u00fastria chegou a um ponto em que escala e velocidade mudaram fundamentalmente o cen\u00e1rio de risco. Hoje, o igaming opera com enormes volumes de transa\u00e7\u00f5es r\u00e1pidas, de baixo valor, utilizando v\u00e1rios m\u00e9todos de pagamento e envolvendo diferentes jurisdi\u00e7\u00f5es ao mesmo tempo. Isso torna o AML mais complexo do que era h\u00e1 alguns anos.<\/p>\n\n\n\n

Al\u00e9m disso, os reguladores est\u00e3o prestando mais aten\u00e7\u00e3o aos operadores, eles querem ver que as medidas de controle realmente funcionam na pr\u00e1tica. Portanto, o AML n\u00e3o \u00e9 mais algo que pode ficar em segundo plano. Ele afeta diretamente o qu\u00e3o bem seu neg\u00f3cio funciona, como os reguladores enxergam a empresa e o n\u00edvel de confian\u00e7a que os jogadores t\u00eam na marca.<\/p>\n\n\n\n

Na sua vis\u00e3o, qual \u00e9 hoje o maior desafio relacionado ao AML para os operadores?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

N\u00e3o \u00e9 uma \u00fanica regula\u00e7\u00e3o ou regra espec\u00edfica. O verdadeiro desafio \u00e9 a combina\u00e7\u00e3o de escala, velocidade e fragmenta\u00e7\u00e3o. Os operadores atuam em v\u00e1rios mercados ao mesmo tempo, cada um com expectativas diferentes em rela\u00e7\u00e3o ao AML, prazos distintos para relat\u00f3rios e diferentes fontes de dados. Ao mesmo tempo, as transa\u00e7\u00f5es acontecem instantaneamente e 24 horas por dia.<\/p>\n\n\n\n

Isso torna muito dif\u00edcil identificar rapidamente novos esquemas de lavagem de dinheiro ou padr\u00f5es em evolu\u00e7\u00e3o sem sobrecarregar as equipes com falsos positivos ou prejudicar jogadores leg\u00edtimos. Encontrar esse equil\u00edbrio \u00e9 onde a maioria dos operadores enfrenta dificuldades.<\/p>\n\n\n\n

A SOFTSWISS relatou um aumento de 75% nos relat\u00f3rios de atividades suspeitas neste ano. Como os operadores devem interpretar esse crescimento?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Um aumento como esse geralmente indica duas coisas acontecendo ao mesmo tempo. Ou criminosos est\u00e3o direcionando mais esfor\u00e7os para esse canal, ou os mecanismos de detec\u00e7\u00e3o e reporte melhoraram, ou ambos.<\/p>\n\n\n\n

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O importante \u00e9 n\u00e3o tratar esses n\u00fameros apenas como ru\u00eddo. Um aumento nas atividades suspeitas deve levar a uma an\u00e1lise mais profunda. Os alertas t\u00eam qualidade? As equipes conseguem lidar com o volume de trabalho? H\u00e1 novos m\u00e9todos de pagamento ou padr\u00f5es de invas\u00e3o de contas envolvidos?<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

De qualquer forma, os dados de atividades suspeitas s\u00e3o um sinal que n\u00e3o pode ser ignorado. Eles representam uma oportunidade de fortalecer controles antes que reguladores ou criminosos forcem essa conversa.<\/p>\n\n\n\n

Muitas empresas ainda dependem fortemente de processos manuais de AML. Que riscos isso gera \u00e0 medida que os neg\u00f3cios crescem?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Processos manuais simplesmente n\u00e3o escalam bem. Eles s\u00e3o mais lentos, menos consistentes e muito mais suscet\u00edveis a erros humanos. Alguns padr\u00f5es s\u00f3 se tornam vis\u00edveis quando se analisam milhares de transa\u00e7\u00f5es ou contas ao mesmo tempo, algo que n\u00f3s, humanos, n\u00e3o conseguimos fazer de forma eficiente.<\/p>\n\n\n\n

O resultado costuma ser uma alta taxa de falsos positivos ou detec\u00e7\u00e3o tardia. Al\u00e9m de perdas financeiras imediatas, isso aumenta os riscos regulat\u00f3rios e de reputa\u00e7\u00e3o. Automa\u00e7\u00e3o e an\u00e1lises em tempo real j\u00e1 n\u00e3o s\u00e3o mais opcionais para empresas que desejam crescer com seguran\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n

De acordo com o relat\u00f3rio igaming Trends 2026, a IA desempenha um papel importante nos servi\u00e7os de AML. Onde ela gera mais valor?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A intelig\u00eancia artificial \u00e9 mais poderosa quando ajuda a detectar padr\u00f5es que humanos e sistemas baseados apenas em regras n\u00e3o conseguem identificar. Ela pode conectar comportamentos entre jogadores, dispositivos, carteiras e canais de pagamento para revelar redes de \u201cmulas\u201d financeiras ou fraudes coordenadas.<\/p>\n\n\n\n

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Mas o mais importante \u00e9 que a IA deve trabalhar ao lado da expertise humana, e n\u00e3o substitu\u00ed-la. Quando usada corretamente, ela ajuda a identificar alertas precoces, reduzir falsos positivos e direcionar as investiga\u00e7\u00f5es para onde realmente importa. Por outro lado, se for utilizada de forma cega, sem governan\u00e7a, pode criar novos riscos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

No relat\u00f3rio igaming Trends 2026,<\/a> apresento um exemplo claro: a ferramenta Fraud Network Detection<\/strong>, baseada em IA, da Sumsub. O sistema analisa toda a jornada do jogador, desde o cadastro at\u00e9 as transa\u00e7\u00f5es, oferecendo uma vis\u00e3o \u00fanica de atividades suspeitas em toda a rede de clientes. Essa an\u00e1lise comportamental cont\u00ednua transforma atividades criminosas complexas em medidas antifraude mais gerenci\u00e1veis.<\/p>\n\n\n\n

A expans\u00e3o para novos mercados \u00e9 um tema central no igaming. Onde os operadores costumam ter mais dificuldades em AML ao entrar em novas jurisdi\u00e7\u00f5es, como Brasil ou \u00c1frica do Sul?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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O maior desafio \u00e9 subestimar o esfor\u00e7o operacional necess\u00e1rio. As regras locais de AML diferem em limites de reporte, prazos e padr\u00f5es de documenta\u00e7\u00e3o. Al\u00e9m disso, existem diferentes formatos de identifica\u00e7\u00e3o, idiomas, regras de privacidade de dados e m\u00e9todos de pagamento locais.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Muitos operadores acreditam que podem reutilizar a mesma estrutura em todos os lugares, mas isso raramente funciona. A expans\u00e3o exige flexibilidade nos fluxos de trabalho e um entendimento claro das expectativas regulat\u00f3rias locais.<\/p>\n\n\n\n

Como a SOFTSWISS apoia os operadores a manter conformidade enquanto se expandem para mercados regulados?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nosso objetivo \u00e9 reduzir fric\u00e7\u00f5es. Oferecemos modelos de regras espec\u00edficos por mercado, integra\u00e7\u00f5es com bases de dados locais para verifica\u00e7\u00e3o, fluxos configur\u00e1veis de KYC e ferramentas de relat\u00f3rio que correspondem aos formatos exigidos pelos reguladores.<\/p>\n\n\n\n

Mas ferramentas por si s\u00f3 n\u00e3o s\u00e3o suficientes. Tamb\u00e9m apoiamos operadores com orienta\u00e7\u00e3o operacional, como guias de onboarding e checklists. Al\u00e9m disso, fornecemos aconselhamento cont\u00ednuo. Dessa forma, nossos parceiros n\u00e3o precisam reconstruir toda a estrutura de AML do zero sempre que entram em um novo mercado.<\/p>\n\n\n\n

Olhando para o futuro, no que os operadores devem focar para construir sistemas de AML resilientes para 2026 e al\u00e9m?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Antes de tudo, \u00e9 importante entender que os reguladores se tornar\u00e3o cada vez mais rigorosos, especialmente em \u00e1reas como transa\u00e7\u00f5es digitais e com\u00e9rcio transfronteiri\u00e7o. Pol\u00edticas regulat\u00f3rias baseadas apenas em documentos est\u00e3o desaparecendo, elas est\u00e3o sendo substitu\u00eddas por modelos de supervis\u00e3o ativa de todos os processos operacionais dos operadores.<\/p>\n\n\n\n

Nesse cen\u00e1rio, a resili\u00eancia em AML vem do alinhamento. As equipes precisam compartilhar responsabilidades, ter processos claros e plataformas que re\u00fanam todos os dados relevantes em um \u00fanico ambiente de investiga\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

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O AML n\u00e3o \u00e9 mais apenas uma obriga\u00e7\u00e3o de compliance, est\u00e1 se tornando um facilitador de neg\u00f3cios. Empresas que investem em qualidade de dados e automa\u00e7\u00e3o inteligente n\u00e3o apenas protegem sua reputa\u00e7\u00e3o, como tamb\u00e9m garantem seguran\u00e7a e satisfa\u00e7\u00e3o para seus jogadores.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Os operadores que ter\u00e3o sucesso s\u00e3o aqueles que tratam o AML como parte de sua estrat\u00e9gia de crescimento de longo prazo, e n\u00e3o apenas como uma rea\u00e7\u00e3o a problemas que surgem.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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