{"id":40647,"date":"2025-10-28T09:26:07","date_gmt":"2025-10-28T12:26:07","guid":{"rendered":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/?p=40647"},"modified":"2026-04-20T01:59:17","modified_gmt":"2026-04-20T04:59:17","slug":"bancos-passam-a-bloquear-contas-ligadas-a-apostas-irregulares-e-movimentacoes-suspeitas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/bancos-passam-a-bloquear-contas-ligadas-a-apostas-irregulares-e-movimentacoes-suspeitas","title":{"rendered":"Bancos passam a bloquear contas ligadas a apostas irregulares e movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas"},"content":{"rendered":"\n<p>A\u00e7\u00e3o da Febraban se conecta a opera\u00e7\u00f5es contra lavagem de dinheiro e ataques cibern\u00e9ticos.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<p>Os<strong> bancos brasileiros<\/strong> come\u00e7aram a adotar protocolos mais r\u00edgidos para bloquear movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas e <strong>encerrar contas ligadas a casas de apostas irregulares<\/strong>, aquelas sem autoriza\u00e7\u00e3o da <a href=\"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/publicidade-das-bets-spa-e-conar-firmam-acordo-para-fortalecer-fiscalizacao-no-setor\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas (SPA)<\/a>, do Minist\u00e9rio da Fazenda. A medida foi anunciada pela Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) na segunda-feira (27).<\/p>\n\n\n\n<p>Conforme o g1, al\u00e9m das bets ilegais, contas usadas para ocultar a origem de recursos tamb\u00e9m entrar\u00e3o no alvo das institui\u00e7\u00f5es. Est\u00e3o inclu\u00eddas as chamadas <strong>contas laranja<\/strong>, abertas em nome de uma pessoa e operadas por terceiros, e <strong>contas frias<\/strong>, criadas de forma il\u00edcita e sem o conhecimento do titular. Esses casos dever\u00e3o ser reportados ao Banco Central (BC), permitindo o compartilhamento das informa\u00e7\u00f5es entre os bancos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Veja tamb\u00e9m:<\/strong> <a href=\"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/governo-monitora-bancos-e-fintechs-que-atendem-bets-ilegais\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Governo monitora bancos e fintechs que atendem bets ilegais<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><br>De acordo com a Febraban, a iniciativa faz parte da <strong>autorregula\u00e7\u00e3o do setor<\/strong> e se soma \u00e0s a\u00e7\u00f5es j\u00e1 adotadas pelo Poder P\u00fablico. O objetivo \u00e9 impedir que o sistema financeiro seja utilizado em atividades ligadas ao crime organizado, fraude e lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n<p>O presidente da federa\u00e7\u00e3o, <strong>Isaac Sidney<\/strong>, destaca que a mudan\u00e7a \u00e9 um avan\u00e7o no enfrentamento a pr\u00e1ticas criminosas.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cOs bancos n\u00e3o podem, de forma alguma, permitir a abertura e a manuten\u00e7\u00e3o de contas laranja, de contas frias e de contas de bets ilegais, e \u00e9 por isso que estamos estabelecendo procedimentos obrigat\u00f3rios a todos os bancos, para disciplinar o setor e coibir esse tipo de crime\u201d.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Novas exig\u00eancias para os bancos<\/h2>\n\n\n\n<p>Com as regras, as institui\u00e7\u00f5es financeiras passam a ter as seguintes obriga\u00e7\u00f5es:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Verificar e identificar contas fraudulentas e contas usadas por apostas irregulares;<\/li>\n\n\n\n<li>Recusar transa\u00e7\u00f5es e encerrar imediatamente contas il\u00edcitas, com avisos aos titulares;<\/li>\n\n\n\n<li>Reportar todos os casos ao Banco Central;<\/li>\n\n\n\n<li>Manter supervis\u00e3o cont\u00ednua do processo, com possibilidade de auditoria pela Autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban;<\/li>\n\n\n\n<li>Integrar as \u00e1reas internas de preven\u00e7\u00e3o a fraudes, compliance, jur\u00eddico e ouvidoria no monitoramento;<\/li>\n\n\n\n<li>Cumprir penalidades em caso de descumprimento, que v\u00e3o de advert\u00eancia \u00e0 exclus\u00e3o do sistema de Autorregula\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Veja tamb\u00e9m: <\/strong><a href=\"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/spa-investiga-bets-ilegais-que-usam-empresas-de-pagamento-sem-autorizacao-do-banco-central\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">SPA investiga bets ilegais que usam empresas de pagamento sem autoriza\u00e7\u00e3o do Banco Central<\/a><br><\/p>\n\n\n\n<p>Os bancos dever\u00e3o ainda apresentar uma declara\u00e7\u00e3o de conformidade \u00e0 Febraban, comprovando a implementa\u00e7\u00e3o das novas pol\u00edticas internas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ataques hackers<\/h2>\n\n\n\n<p>A ado\u00e7\u00e3o dessas regras tamb\u00e9m est\u00e1 relacionada ao avan\u00e7o das investiga\u00e7\u00f5es contra o crime organizado no pa\u00eds, como a <strong>Opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto<\/strong>, deflagrada pela Pol\u00edcia Federal em agosto. A a\u00e7\u00e3o \u00e9 considerada a maior ofensiva contra o Primeiro Comando da Capital (PCC) no \u00e2mbito financeiro, com foco em um esquema bilion\u00e1rio de lavagem de dinheiro ligado, entre outras atividades, a postos de combust\u00edveis.<\/p>\n\n\n\n<p>A iniciativa da Febraban tamb\u00e9m surge ap\u00f3s ataques cibern\u00e9ticos ao sistema financeiro. Em agosto, uma invas\u00e3o a sistemas ligados ao PIX desviou cerca de <strong>R$ 420 milh\u00f5es <\/strong>(US$ 78 milh\u00f5es). Em julho, outro ataque contra a empresa C&amp;M Software gerou perdas estimadas em<strong> R$ 800 milh\u00f5es<\/strong> (US$ 148 milh\u00f5es).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A\u00e7\u00e3o da Febraban se conecta a opera\u00e7\u00f5es contra lavagem de dinheiro e ataques cibern\u00e9ticos.<\/p>\n","protected":false},"author":688,"featured_media":40649,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"is_press_release":false,"is_interview":false,"is_opinion":false,"focusai_summary":"Bancos brasileiros, sob a lideran\u00e7a da Febraban, implementaram protocolos mais rigorosos para combater a lavagem de dinheiro e ataques cibern\u00e9ticos, visando especificamente contas ligadas a casas de apostas irregulares e esquemas fraudulentos. A medida de autorregula\u00e7\u00e3o exige que as institui\u00e7\u00f5es financeiras identifiquem, bloqueiem e reportem contas il\u00edcitas ao Banco Central, fortalecendo a integridade do sistema financeiro. Esta iniciativa alinha-se com esfor\u00e7os mais amplos de combate ao crime organizado e prote\u00e7\u00e3o contra fraudes financeiras.","focusai_entities":"Febraban, Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas (SPA), Minist\u00e9rio da Fazenda, Banco Central (BC), Isaac Sidney, Poder P\u00fablico, Pol\u00edcia Federal, Primeiro Comando da Capital (PCC), C&M Software","focusai_location":"Brasil","focusai_target_profile":"ceo_executive (1.0), regulator (1.0), compliance_legal (1.0), operator_casino (1.0), affiliate_publisher (0.8), tech_data (0.7), payments_fraud_aml (1.0), investor_analyst (1.0), supplier_vendor (0.8), journalist_researcher (1.0)","focusai_suggestions":[{"label":"Impacto na GGR?","query":"Qual o impacto projetado dessas medidas na GGR (Gross Gaming Revenue) do mercado regulado de iGaming no Brasil e na migra\u00e7\u00e3o de operadores ilegais para o ambiente regulado?"},{"label":"Desafios de Compliance?","query":"Quais os principais desafios de compliance e tecnol\u00f3gicos para as institui\u00e7\u00f5es financeiras na implementa\u00e7\u00e3o efetiva desses novos protocolos de monitoramento e reporte ao Banco Central?"}],"footnotes":""},"categories":[30],"tags":[2274,49,1903,1562,2275,416],"class_list":["post-40647","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financa","tag-ataques-ciberneticos","tag-brasil","tag-febraban","tag-lavagem-de-dinheiro","tag-regulacao-do-setor-financeiro","tag-spa"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40647","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/users\/688"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=40647"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40647\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40667,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40647\/revisions\/40667"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/media\/40649"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=40647"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=40647"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=40647"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}