{"id":11243,"date":"2024-03-01T12:56:28","date_gmt":"2024-03-01T15:56:28","guid":{"rendered":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/?p=11243"},"modified":"2026-04-21T03:18:39","modified_gmt":"2026-04-21T06:18:39","slug":"data-rudder-apresenta-nova-solucao-para-deteccao-de-transacoes-suspeitas-via-pix-em-empresas-de-apostas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/focusgn.com\/brasil\/data-rudder-apresenta-nova-solucao-para-deteccao-de-transacoes-suspeitas-via-pix-em-empresas-de-apostas","title":{"rendered":"Data Rudder apresenta nova solu\u00e7\u00e3o para detec\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es suspeitas via Pix em empresas de apostas"},"content":{"rendered":"\n

A plataforma Monitora PLD<\/strong> acompanha transa\u00e7\u00f5es financeiras em tempo real.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

De olho no processo de regulamenta\u00e7\u00e3o do mercado de apostas esportivas no Brasil pela Lei 14.790, a Data Rudder<\/strong>, empresa especializada em solu\u00e7\u00f5es antifraude, lan\u00e7ou um produto para auxiliar institui\u00e7\u00f5es de pagamento a detectar casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Chamada de Monitora PLD<\/strong>, a plataforma acompanha em tempo real as transa\u00e7\u00f5es financeiras de cada cliente,<\/strong> detectando opera\u00e7\u00f5es suspeitas e poss\u00edveis casos de lavagem de dinheiro. Al\u00e9m disso, enriquece os dados com vari\u00e1veis como status de pessoa politicamente exposta, envolvimento em processos criminais<\/strong> e listas restritivas internacionais para avaliar o risco.<\/p>\n\n\n\n

No monitoramento de transa\u00e7\u00f5es em casas de apostas esportivas, a plataforma verifica se os usu\u00e1rios s\u00e3o maiores de idade<\/strong> e se est\u00e3o listados pela CBF em fun\u00e7\u00f5es que possam influenciar nos resultados das apostas, como jogador, t\u00e9cnico ou \u00e1rbitro.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Conforme o Art. 23 da Lei 14.790, a solu\u00e7\u00e3o da Data Rudder inclui a verifica\u00e7\u00e3o da identidade do apostador por meio de Face Match, prova de vida e an\u00e1lise documentosc\u00f3pica.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Ap\u00f3s a an\u00e1lise, o sistema oferece tr\u00eas possibilidades:<\/strong> a conta continua operando normalmente, \u00e9 submetida \u00e0 aprova\u00e7\u00e3o de um diretor da institui\u00e7\u00e3o ou \u00e9 relatada ao COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Para simplificar o processo de relat\u00f3rio ao regulador, o Monitora PLD gera automaticamente um relat\u00f3rio em formato XML, detalhando as vari\u00e1veis que indicaram o risco na conta.<\/p>\n\n\n\n

“Com a an\u00e1lise de dados, conseguimos tra\u00e7ar o perfil de comportamento do cliente e comparar com as informa\u00e7\u00f5es dos outros perfis da base. Assim, d\u00e1 para identificar semelhan\u00e7as nestes comportamentos e apontar aquelas transa\u00e7\u00f5es ou contas com maior suspeita. \u00c9 assim que atuamos tanto na preven\u00e7\u00e3o, como na detec\u00e7\u00e3o do risco,\u201d explica a CDO da Data Rudder, Beatriz Lima.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A empresa busca aproveitar o crescimento do mercado de apostas esportivas, tamb\u00e9m conhecidas como “bets”, no Brasil. Entre setembro e novembro de 2023, os sites de apostas registraram 2,1 bilh\u00f5es de visitas<\/a>, com uma m\u00e9dia de seis minutos por visita,<\/strong> de acordo com o SimilarWeb. Al\u00e9m disso, uma pesquisa do Instituto Datafolha revelou que 15% da popula\u00e7\u00e3o brasileira<\/a> est\u00e1 interessada em apostas esportivas online, com um gasto m\u00e9dio mensal por pessoa de R$263.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A nova legisla\u00e7\u00e3o exige que os apostadores e empresas do setor de apostas esportivas se adaptem \u00e0s novas regras. Por exemplo, no caso do PIX, um m\u00e9todo de pagamento permitido para apostas, \u00e9 necess\u00e1rio vincular a chave a dados do pr\u00f3prio jogador<\/strong>. Essa medida visa garantir que o usu\u00e1rio s\u00f3 possa usar o dinheiro dispon\u00edvel em sua conta banc\u00e1ria para fazer apostas.<\/p>\n\n\n\n

Entre 2020 e 2022, o mercado de apostas esportivas registrou um crescimento de 360%,<\/strong> segundo dados do Datahub. Esse aumento pode ser atribu\u00eddo \u00e0 populariza\u00e7\u00e3o dos jogos online, ao aumento da bancariza\u00e7\u00e3o, ao acesso \u00e0 internet e ao uso de smartphones. O PIX tem contribu\u00eddo para esse crescimento<\/strong>, oferecendo uma alternativa r\u00e1pida, segura e conveniente para transfer\u00eancias financeiras, facilitando o processo para os usu\u00e1rios.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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